助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密，对此助理理财规划师负有

在收集与整理客户信息时，理财规划师小王不应有的行为是()。

A.小王与客户寒暄，了解了其家庭基本情况

B.通过交谈，小王掌握了客户的财务资料，如其个人的收入与支出情况的数据

C.小王在与一证券经纪人朋友小张的闲聊中，透露了客户的联系方式和财务情况

D.在收集完制定保险规划所必需的信息后，小王将这些信息汇总，并编制成了表格

A.助理理财规划师只要配合理财规划师的工作就可以了

B. 助理理财规划师要能够制定财产分配和传承规划

C. 助理理财规划师只要能收集客户信息就可以了

D. 助理理财规划师要能够收集客户信息和提供咨询服务

A.客户家庭的财产结构

B.家庭基本构成

C.家庭成员之间关系

D.家庭成员的学历

A.对信息进行分类

B. 了解客户的退休养老需求

C. 对客户个人信息的收集与整理

D. 以上均不对

A.对信息进行分类

B.了解客户的退休养老需求

C.对客户个人信息的收集与整理

D.以上均不对

财产分配和传承规划中，助理理财规划师需要收集的信息不包括()。

A．客户家庭的财产结构

B．家庭基本构成

C．家庭成员之间关系

D．家庭成员的社会关系

理财规划师了解、分析客户的能力不包括（）。

A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法

B.收集、整理客户信息

C.客户分类和了解、分析客户需求

D.投资理财产品选择、组合和理财规划

A．向客户说明财产传承规划的意义，并向客户说明理财规划师在制定财产传承规划时了解客户家庭成员情况的重要性

B．收集与客户财产传承规划有关的信息

C．对客户的家庭成员财产继承信息进行分析

D．代理客户对侵害其财产的行为提起诉讼

理财规划师在与客户进行会谈时，“第四步”要做的是()。

A．财规划师首先应该向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容

B．收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息

C．根据收集到的信息，引导客户编制月(年)度的收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况

D．确定现金及现金等价物的额度

理财规划师在与客户进行会谈时,首先要做的是()。

A．向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容

B．收集与客户现金规划有关的信息,如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息

C．引导客户编制月(年)度的收入支出表

D．确定现金及现金等价物的额度