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提问人：网友lixin080108 发布时间：2022-03-06

[多选题]

调查的基本内容。包括但不限于（）

A.调查客户所提供资料的真实性、合法性、有效性、完整性

B.调查客户及各利益相关方等的资信状况及品行。

C.调查客户及其担保人的资产状况、生产经营状况和市场情况、收入情况及稳定性，分析信贷需求和还款方案是否可行。

D.分析客户提供的担保资料，判断所提供的担保是否符合担保条件，并确定其担保能力

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第1题

调查的基本要求：对客户提供的身份证明主体资格财务状况等资料的合法性()和有效性进行认真核实。

A.真实性

B.完成性

C.可操作性

D.全面性

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第2题

人工调查主要是调查客户信息及资料的（）

A.真实性

B.完整性.

C.全面性

D.客观性

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第3题

关于授信前期调查基本要求，说法正确的有（）

A.了解客户和客户业务的情况。

B. 对客户提供的身份证明合法性、真实性和有效性进行认真核实。

C. 对授信主体资格合法性、真实性和有效性进行认真核实。

D. 对客户财务状况资料合法性、真实性和有效性进行认真核实。

E. 将核实过程和结果以书面形式记载。

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第4题

根据《承德银行员工一般违规行为处罚及积分管理办法》，贷前调查中未对客户提供资料的进行核实，给予相关责任人员400元罚款（）

A.真实性

B.有效性

C.合理性

D.合规性

E.合法性

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第5题

个人住房贷款调查人员应严格审核申请材料的（），调查借款人身份及收入、交易行为、交易价格、首付款、抵押物产权属性及价值等的真实性。

A.真实性

B. 完整性

C. 合法性

D. 有效性

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第6题

授信调查中需按规定调查授信申请人的主体资格及收集、提供材料（)、合法性、有效性、真实性是否存在明显问题。

A.可行性

B.准确性

C.完整性

D.合理性

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第7题

调查人员可通过以下（）等方式对客户身份证件的合法性、一致性以及资信状况进行调查核实，并对申请资料的真实性、有效性负责。

A.公安身份查询系统

B. 人民银行征信系统

C. 电话调查

D. 上门调查

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第8题

在对个人信用贷款申请人进行贷前调查时，需要调查的内容包括（）。

A.借款人所提供的资料是否齐全，是否具有真实性、合法性、有效性

B.申请人是否为贷款银行董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属等关系人

C.借款人所提供的资料是否齐全，是否具有真实性、合法性、有效性

D.申请人是否具有当地户口、当地固定住所和固定联系方式

E.贷款用途是否真实

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第9题

授信调查人员对尽职调查报告及提供的其他资料的（）负责。

A.真实性

B. 完整性

C. 有效性

D. 一致性

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第10题

下列属于尽职调查过程中的异常情形的是（)。

A.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作

B.获取的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点

C.获取的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾

D.无正当理由拒绝更新客户基本信息

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第11题

商业银行发行贷记卡，应当对申请人相关资料的（）进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批

A.合法性、真实性和有效性

B.真实性、完整性和有效性

C.真实性、合法性和完整性

D.合法性、有效性和完整性

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