助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略,原因是()。
A.规划时间较短
B.规划资金不确定
C.资金用途特殊
D.投资方向不确定
- · 有5位网友选择 D,占比29.41%
- · 有5位网友选择 C,占比29.41%
- · 有3位网友选择 B,占比17.65%
- · 有2位网友选择 B,占比11.76%
- · 有1位网友选择 A,占比5.88%
- · 有1位网友选择 A,占比5.88%
A.规划时间较短
B.规划资金不确定
C.资金用途特殊
D.投资方向不确定
A.刚性
B.相对固定
C.弹性
D.相对灵活
助理理财规划师在界定客户财产权属时第一个工作程序是()。
A.指导客户填写事先设计好的客户财产登记表
B.与客户交流,了解客户财产上的权利关系,特别是客户的财产归属情况
C.界定客户财产范围,助理理财规划师对客户存在共有情形的财产要就财产分割的原则和方式等提出建议
D.针对客户财产中存在的权属风险进行提示
理财规划师为何先生做子女教育规划,他所做的第一项工作为()。
A.要求何先生确定子女的教育规划目标
B.估算教育费用
C.了解何先生的家庭成员结构及财务状况
D.对各种教育规划工具进行分析
理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况非常重要,()属于客户的财务信息。
A.客户的婚姻状况
B.客户的风险管理信息
C.客户的家庭成员
D.进行教育规划时客户对子女的期望
A.教育规划最终方案的确立是在理财规划师对客户家庭财务状况、承受风险能力及子女教育目标都明确的前提下进行的
B.确定客户子女教育目标应考虑不同大学的收费情况
C.应在保证家庭日常开支的前提下尽量多地准备教育金
D.子女的资质对教育规划也很重要
E.如果希望子女出国留学,汇率问题不可不考虑
理财规划师为郑女士做子女教育规划时,他所做的第一项工作应该是()。
A.要求郑女士确定子女教育规划的目标
B.了解郑女士的家庭成员结构及财务状况
C.估算教育费用
D.对各种教育规划工具进行分析
理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助、奖学金的依赖。原因不包括 ()。
A.政府资助、奖学金金额有限
B.政府资助取得较难
C.子女能否取得奖学金不确定
D.政府资助、奖学金不是教育资金的来源
教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及()都已明确的前提下进行的。
A.子女教育目标
B.通货膨胀率
C.子女教育费用 D
学费增长率
理财规划师在为客户进行子女教育规划,选择股票作为教育规划工具时,正确的做法是()。
A.股票投资的收益率高,应该将较多的现有财务资源投资于股票
B.股票投资的风险大,应该将现有财务资源都用于储蓄
C.如果客户子女教育规划时间较长,客户承受风险能力强,并能良好驾驭,可以适当投资股票
D.如果子女教育金缺口较大,即使规划时间短也要全部投资股票以获得更高收益
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