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提问人:网友casios 发布时间:2022-01-06
[主观题]

郑慧是某银行财富中心的理财师,在与客户王哲的交谈中了解到他的一些理财目标,其中不合理的是()。(

郑慧是某银行财富中心的理财师,在与客户王哲的交谈中了解到他的一些理财目标,其中不合理的是()。 (1)他想在40岁时成为一个有钱人 (2)他想在30岁时进行购房规划,在35岁时进行子女教育金规划,在55岁时进行退休规划 (3)他准备8年后买个首付50万元的别墅,现在开始每月存4500元钱 (4)他现在有30万元现金准备进行投资,希望10年后获得60万元

A.(1)(4)

B.(2)(3)

C.(3)(4)

D.(1)(2)

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第1题
根据《金融理财师职业道德准则》,下列陈述分别违反了哪项职业道德基本原则()。 (1)假借FPSB、FPSB China Adisory Panel或FPSB China或其他组织的名义,发表个人观点 (2)没有从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断 (3)有理由怀疑所在机构内部有人从事非法活动时,向直接主管隐瞒;诋毁或恶意中伤同行 (4)为追求更多收益,没有根据客户的具体情况,就选择高风险但可能会获得高收益的理财产品

A.专业精神、客观公正、专业精神、客观公正

B.正直诚信、客观公正、专业精神、恪尽职守

C.客观公正、正直诚信、保守秘密、恪尽职守

D.正直诚信、客观公正、保守秘密、专业精神

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第2题
金融理财规划书必须和下列哪些内容相一致()。 (1)金融理财师和客户共同确定的合同关系,即双方责任、风险和费用 (2)金融理财师和客户共同确定的客户的理财目标及实现的先后顺序 (3)客户提供的相关数据 (4)金融理财师关于客户当前财务状况的分析和评估

A.(1)(2)(4)

B.(1)(3)

C.(3)(4)

D.(1)(2)(3)(4)

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第3题
某商业银行金融理财师张浩确信机构内部有人从事与理财相关的非法活动,已向主管报告,但所在机构并未采取补救措施。作为金融理财师,这时张浩应该向()举报。这一行为遵循的是《金融理财师职业道德准则》中的()基本原则。

A.上级主管和银监会;守法遵规

B.银监会和FPSB China;专业精神

C.最高人民法院和银监会;守法遵规

D.总行领导和银监会;专业精神

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第4题
下列关于行纪和居间的叙述正确的是()

A.居间合同是居间人向委托人报告订立合同的机会或者提供订立合同的媒介服务,委托人支付报酬的合同

B.行纪人处理委托事务支出的费用,由委托人负担,但当事人另有约定的除外

C.行纪人是以行纪人被代理人的名义对外进行民事法律活动

D.居间和代理需要在授权范围内为了被代理人的利益独立进行意思表示

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第5题
下列合同的分类错误的是()

A.以法律是否设有规范并赋予一个特地名称为标准,合同分为典型合同与非典型合同

B.以给付义务是否由双方当事人互负为标准,合同分为双务合同与单务合同

C.以合同的成立是否必须采用法律或当事人要求的形式为标准,合同分为要式合同与不要式合同

D.以时间因素在合同履行中所处的地位为标准,合同分为继续性合同和射幸合同

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第6题
合同的有效要件包括()①行为人具有响应的民事行为能力;②当事人双方的意思表示要真实;③不违反法律或者社会公共利益;④合同标的需确定和可能

A.①②③

B.①②③④

C.②③④

D.①③④

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第7题
下列哪项不属于履行合同的基本原则()

A.适当履行原则

B.协作履行原则

C.经济效益原则

D.情事变迁原则

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第8题
下列哪种合同可以转让()

A.当事人没有约定不得转让条款的买卖合同

B.出版合同

C.委托合同

D.雇用合同

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第9题
帮助客户确定合理的理财目标时无须考虑下列哪个因素()

A.家庭生命周期

B.价值取向

C.物价水平

D.个人生涯规划

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