小王以先配置资产再配置储蓄的方式来规划理财目标。目前可投资资产为100万元,想要达成目标包括10
A.1.6
B.1.8
C.2
D.2.4
A.1.6
B.1.8
C.2
D.2.4
根据下面资料,回答下列题目:
周先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标,其要实现的目标是:准备10年后的创业启动资金30万元和20年后的退休金100万元,投资报酬率为10%。
假若其年储蓄额为2万元,则还需要()万元的资产才能达成理财目标。
A.9.4
B.10.8
C.11.6
D.12.5
A.9.4
B.10.5
C.11.1
D.12.4
A.9.4
B.10.5
C.12.1
D.13
A.7.63万元
B.8.34万元
C.9.40万元
D.10.35万元
下列有关基本的投资组合形态的叙述,错误的是()。
A.储蓄组合是以确定的本金投入,在一定期间内换取确定的本利回收,以满足未来基本要求的现金流量
B.投资组合是在相对固定的波动范围内,以确定的投入换取长期间在一确定范围内的报酬
C.投机组合是为追求短期获利机会,缺乏长期规划
D.储蓄组合应该是一般人资产配置的核心,占资产比重最高
A.探索期
B.稳定期
C.建立期
D.高峰期
下列有关理财规划观念的叙述,错误的是()。
A.房屋中介业者应从事以本业为基础的理财规划服务
B.理财规划人员引导客户需求分析应掌握TOPS原则,即Trust、Opportunity、Pain、Sales
C.理财规划时,应依照风险承受度与理财目标做资产配置
D.复杂的理财个案需要有律师、会计师等专业团队的资源服务
A.预期的现金支出通过储蓄、货币市场基金来满足
B.未来的现金支出通过资本市场上的证券投资来解决
C.不可预见的现金支出通过配置融资工具来解决
D.短期需求用现金来满足
A.王女士的定期存款到期了,李经理告诉王女士,定期存款的利率太低,跑不赢通胀,建议买一些固定收益的理财产品,同时搭配少量股票型基金,做到在保证收益率的同时,再跑赢大盘
B.张先生对未来三个月的A股市场十分看好,觉得是配置股票型基金的好时机,梁经理知晓张先生的想法后向其推荐了4款不同标的类型的股票型基金供其选择,以分散A股市场的风险
C.刘阿姨已快到退休年龄,打算为自己以后养老做个理财规划,陈经理在保证其生活水平不变的前提下,计算出未来30年内大约需要持有的资产数额,以及以现有资产规模为基准的复合收益率水平,并参照这个收益率水平对阿姨资产进行规划
D.谢老板是一位投资经验尚浅的人士,根据计算,其当前资产收益率为5.36%,波动率高达12%,他希望可以通过资产配置提高资产收益率,降低投资风险。赵经理随即为其制作资产配置建议,经过调整,其预期收益率可提高至10.49%,而风险收益则降低至9.66%
为了保护您的账号安全,请在“简答题”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!