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提问人:网友154336271 发布时间:2022-09-24
[判断题]

信用卡申领可以由他人代办,需做好代理人和客户资料留存工作()

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第1题
金融机构应当按规定建立客户身份识别制度,下列做法错误的是()。

A.不得为身份不明的客户提供服务或与其交易

B.客户由他人代办业务时,应同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记

C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时,可以不提供身份证件

D.对先前获得的客户身份资料真实性有疑问的,应当重新识别客户的身份

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第2题
(运营主任)以下说法正确的有()
A.个人代理他人办理信用卡的,发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份,留存双方的身份证件复印件,并登记双方的姓名、证件类型和号码

B.原则上,个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过4张

C.个人代理多人办理借记卡的,发卡机构应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等,并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当,如理由明显不正当不得办理

D.对申领首张信用卡的客户,发卡机构要对客户亲访亲签,不得采取全程自助发卡方式

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第3题
以下关于信用卡密码的叙述哪项是错误的()

A.信用卡的密码可以在我行境内所有的ATM上修改密码,没有地区和品牌之分。

B.凡使用密码进行的交易,发卡机构均视为持卡人本人所为。

C.密码重置业务必须由本人办理,不可由他人代办。

D.双币贷记卡在境外非银联POS上使用不校验密码。

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第4题
以下关于信用卡密码的叙述哪项是正确的()

A.信用卡的密码可以在我行境内所有的ATM上修改密码,没有地区和品牌之分

B. 凡使用密码进行的交易,发卡机构均视为持卡人本人所为

C. 密码重置业务必须由本人办理,不可由他人代办

D. 双币贷记卡在境外非银联POS上使用不校验密码

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第5题
柜面办理储蓄短信服务加办、撤销、客户信息变更时,能否由他人代为办理()。

A.不能代办

B.可以代办,但需提供双人证件

C.可以商量

D.以上答案均不正确

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第6题
由他人代账户所有人办理业务时,柜员应注意哪些事项?()

A. 规章制度禁止他人代办的业务,应注意解释,不予办理。

B. 可以代办的业务,应要求代办人提交代办人和账户所有人的身份证件,认真审核提交的身份证件的真实性,并详细审核代办人与其身份证件是否相符,账户所有人身份证件与其账户户名是否相符。

C. 代办人应在凭条的签名处签写账户所有人和代办人的姓名,柜员应审核其签名是否与提交的身份证件相符并进行登记。

D. 规章制度禁止他人代办的业务,直接拒绝办理。

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第7题
开立外汇储蓄账户时,客户()提供有效身份证件及复印件。由他人代理的,()同时提供代理人和被代理人的有效身份证件及复印件

A.可以,必须

B.可以,可以

C.必须,可以

D.必须,必须

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第8题
开立外汇储蓄账户时,客户()提供有效身份证件及复印件。由他人代理的,()同时提供代理人和被代理人的有效身份证件及复印件。

A.可以,必须

B. 可以,可以

C. 必须,可以

D. 必须,必须

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第9题
由他人代账户所有人办理业务时,柜员应注意哪些事项()

A.规章制度禁止他人代办的业务,应注意解释,不予办理。

B.可以代办的业务,应要求代办人提交代办人和账户所有人的身份证件,认真审核提交的身份证件的真实性,并详细审核代办人与其身份证件是否相符,账户所有人身份证件与其账户户名是否相符。

C.代办人应在凭条的签名处签写账户所有人和代办人的姓名,柜员应审核其签名是否与提交的身份证件相符并进行登记。

D.规章制度禁止他人代办的业务,直接拒绝办理。

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第10题
柜面无卡交易可以允许代办,需提供被代理人和代理人的身份证()
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