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提问人:网友zytt123 发布时间:2022-01-07
[主观题]

对于协助人民银行反洗钱调查,以及协助公检法等有权机关查询、冻结、扣划涉嫌洗钱及洗钱上游犯罪的客户而报送的可疑交易报告,各分支行可采取的后续控制措施不包括()。

A、对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外向中国反洗钱监测分析中心提交电子报告,并向中国人民银行以及公检法等有权机关报送书面报告

B、根据《上饶银行反洗钱客户风险等级分类实施细则》规定,添加此类客户风险事件,将此类客户调整成高风险,并采取相应的风险控制措施

C、在征求有权机关同意并经分支行领导小组组长审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型

D、向公安机关、纪委监察部门等相关侦查机关报案

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第1题
协助协助有权机关查询、冻结、扣划时坚持()原则。

A. 依法合规原则

B. B.积极主动配合有权机关原则

C. C.不介入纠纷原则

D. D.维护银行自身合法权益原则

E. E.不损害客户合法权益原则

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第2题
协助查询、冻结和扣划存款工作应当遵循()的原则。

A. 依法合规

B. 合理合法

C. 维护存款人的利益

D. 不损害存款人合法权益

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第3题
在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续后,应按照《中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法》的相关规定,将客户本信息中的“KYC、风险等级”调整为()

A. "高风险"

B. "中风险"

C. "低风险"

D. 无须变更

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第4题
对存款人的银行结算账户有权查询、冻结、扣划的执法机关是() 。

A. 公安机关

B. 海关

C. 人民检察院

D. 国家安全机关

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第5题
查询、冻结、扣划均是指及各分支机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划()在本行存款的行为。

A. 单位

B. 个人

C. 个体工商户

D. 单位或个人

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第6题
商业银行办理有权机关查询、冻结等事宜,()将凭证账簿等原件交有权机关带走。

A. 不得

B. 可以

C. 按有权机关要求可以

D. 经领导批准

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第7题
银行办理解除冻结是,需要审查的内容有()

A. 有权机关的执法人员的工作证

B. 执行公务证

C. 解除冻结存款通知书

D. 法院冻结裁定书复印件

E. 协助冻结存款通知书复印件

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第8题
协助执行工作应坚持以下原则:()。

A. 依法合规原则

B. 不介入纠纷原则

C. 不损害客户合法权益原则

D. 公开、公正原则

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第9题
对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户。银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在3个月内()其业务,逐步清理。

A、终止

B、中止

C、暂停

D、停止

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