销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,应当遵守银行业监督管理机构相关规定,下列操作不符合规定的是()
A、有效识别客户身份
B、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
C、确认客户抄录了风险确认语句,如果没有抄写,及时替客户填写
D、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
A、有效识别客户身份
B、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
C、确认客户抄录了风险确认语句,如果没有抄写,及时替客户填写
D、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
商业银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前,应特别注意的事项不包括()。
A.有效识别客户身份
B.提醒客户阅读销售文件
C.确认客户抄录了风险确认语句
D.对客户做出盈亏承诺
A.告诉客户风险小,可以担保收益
B.向客户介绍理财产品销售业务流程
C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D.确认客户抄录了风险确认语句
A.有效识别客户身份
B.了解客户风险承受能力评估情况.投资期限和流动性要求
C.确认客户抄录的风险确认语句,如果没有抄写,及时替客户填写
D.向客户介绍理财产品销售业务流程.收费标准及方式等
A.有效识别客户身份
B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知
E.确认客户抄录了风险确认语句
A.为客户办理理财产品购买手续前,应有效识别客户身份
B.了解客户风险承受能力评估情况
C.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知
D.了解客户家庭情况
A.销售人员代替客户签署文件
B.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
C.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
D.挪用客户认购、申购、赎回资金
E.采取抽奖方式销售理财产品
A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员
B.散布虚假信息,扰乱市场秩序
C.违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
D.正确引导客户购买适合的理财产品
E.预约客户购买即将发售的理财产品
A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等促销方式销售理财产品
D.通过理财产品进行利益输送
E.挪用客户认购、申购、赎回资金
F.销售人员代替客户签署文件
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