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提问人:网友ixyhuangyu 发布时间:2022-07-19
[主观题]

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,应当遵守银行业监督管理机构相关规定,下列操作不符合规定的是()

A、有效识别客户身份

B、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

C、确认客户抄录了风险确认语句,如果没有抄写,及时替客户填写

D、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

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第1题
商业银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前,应特别注意的事项不包括()。A.有效识

商业银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前,应特别注意的事项不包括()。

A.有效识别客户身份

B.提醒客户阅读销售文件

C.确认客户抄录了风险确认语句

D.对客户做出盈亏承诺

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第2题
销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,不应当做以下哪个事项

A.告诉客户风险小,可以担保收益

B.向客户介绍理财产品销售业务流程

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.确认客户抄录了风险确认语句

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第3题
销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,下列操作不符合该规定的是()。

A.有效识别客户身份

B.了解客户风险承受能力评估情况.投资期限和流动性要求

C.确认客户抄录的风险确认语句,如果没有抄写,及时替客户填写

D.向客户介绍理财产品销售业务流程.收费标准及方式等

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第4题
根据《商业银行理财产品销售管理办法》,银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前,应特别注意的事项有()。

A.有效识别客户身份

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知

E.确认客户抄录了风险确认语句

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第5题
基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续,不能通过()。

A.基金销售人员接受客户现金代为办理

B.代销机构的销售网点

C.代销机构的网上交易系统

D.基金管理公司的网上交易系统

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第6题
理财销售过程中应做到()

A.为客户办理理财产品购买手续前,应有效识别客户身份

B.了解客户风险承受能力评估情况

C.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知

D.了解客户家庭情况

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第7题
商业银行从事理财产品活动,不得有的情形有()。

A.销售人员代替客户签署文件

B.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利

C.将理财产品与其他产品进行捆绑销售

D.挪用客户认购、申购、赎回资金

E.采取抽奖方式销售理财产品

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第8题
销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列情形()

A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员

B.散布虚假信息,扰乱市场秩序

C.违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

D.正确引导客户购买适合的理财产品

E.预约客户购买即将发售的理财产品

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第9题
销售人员不得违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易。()
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第10题
风险评级为R4(含)以上的理财产品,除非与客户书面约定,否则须在我行营业网点办理认购手续。()
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第11题
各级销售机构在销售机构理财产品过程中不得有下列情形()。

A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利

B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售

C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等促销方式销售理财产品

D.通过理财产品进行利益输送

E.挪用客户认购、申购、赎回资金

F.销售人员代替客户签署文件

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