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提问人:网友tangmanyun2019 发布时间:2022-06-17
[主观题]

企业客户开立银行结算账户,应按要求填写开户申请书,出具真实、有效的开户证明文件。属于开户初审内容的有()。

A:确认客户类型。审核客户是否为企业法人、非法人企业、个体工商户

B:审核开户资料。审核开户证明文件的真实性、完整性和合规性,开户申请人与身份证明文件所属人的一致性

C:核实开户意愿。由开户网点两名以上客户经理上门履行尽职调查,应当面向企业法定代表人或者单位负责人重新核实意愿,如当面有困难的可通过远程视频方式,并留存相关工作记录。

D:签订账户协议。对符合开户条件,应当与企业签订账户管理协议,办理后续开户手续

E:资料审核。开户网点柜员对开户资料初审后,交由委派会计复核,无误后办理开户业务

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更多“企业客户开立银行结算账户,应按要求填写开户申请书,出具真实、有效的开户证明文件。属于开户初审内容的有()。”相关的问题
第1题
开立资金账户时,客户须按要求如实().

A.填写开户申请表

B.提交身份证明

C.提交银行结算账户

D.签署授权委托书

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第2题
《晋商银行企业银行结算账户管理办法》规定,企业异常开户情形包括但不限于()。

A.新客户开立账户,但客户提供的联系地址与注册或登记地址不同的

B.开立基本存款账户,但企业注册日期和开户日期时间间隔超过6个月的

C.同一企业短期内销户重开的

D.同一企业开立多个企业结算账户的

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第3题
办理银行活期储蓄业务开户时,以下操作不正确的是()。

A.开户申请书必须由客户本人或代办人填写

B.如需开立个人结算账户,可以由他人代办

C.客户必须以实名在银行开立账户

D.大额开户交易须经授权主管复核、授权

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第4题
客户开立单位结算账户时,柜员应对哪些资料进行审核()

A.审核客户提供的开户证明文件是否完整、齐全、真实有效,原件是否与复印件一致,复印件上是否加盖单位公章

B.审核客户填写的“开立单位银行结算账户申请书”是否填写齐全正确,印章是否清晰,相关信息是否一致

C.客户是否按规定填写申请书附页、已开立银行结算账户清单、关联企业登记表

D.对客户提供的身份证,应登陆联网身份核查系统进行核验,并在身份证复印件反面打印核验结果。

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第5题
以下对个人客户信息创建的业务受理描述错误的是()

A.个人客户办理新开户时,柜员指引客户填写《开立个人银行结算账户申请书》,并提醒客户申请书填写的内容不得涂改

B.柜员指引客户提交有效身份证件及复印件,如为代办开户,须提交存款人及代办人有效身份证件、存款人签注的委托授权书

C.柜员须认真审核《开立个人银行结算账户申请书》填写的内容有无涂改情况,填写是否正确

D.柜员须认真审核所提供的开户资料是否齐全,是否与《开立个人银行结算账户申请书》的填写内容一致

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第6题
以下对个人客户信息创建的业务受理描述错误的是()

A. 个人客户办理新开户时,柜员指引客户填写《开立个人银行结算账户申请书》,并提醒客户申请书填写的内容不得涂改

B. B.柜员指引客户提交有效身份证件及复印件,如为代办开户,须提交存款人及代办人有效身份证件、存款人签注的委托授权书

C. C.柜员须认真审核《开立个人银行结算账户申请书》填写的内容有无涂改情况,填写是否正确

D. D.柜员须认真审核所提供的开户资料是否齐全,是否与《开立个人银行结算账户申请书》的填写内容一致

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第7题
存款人以单位名称后加内设机构(部门)名称开立专用存款账户时,需要填写的表格有()

A.中国邮政储蓄银行开立单位银行结算账户申请书

B.以单位名称后加内设机构(部门)名称开立专用存款账户申请书附页

C.如果客户已在外行或本行其他机构开立银行结算账户,需填写已开立银行结算账户清单

D.若存款人有关联企业,填写关联企业登记表

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第8题
《晋商银行人民币单位银行结算账户管理办法实施细则》规定,单位客户申请开户时,须填写《开立单位银行结算账户申请书》,申请书须加盖()。

A.公章

B.财务用章

C.法定代表人或单位负责人名章

D.业务公章

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第9题
人民币单位银行结算账户业务中,未认真审核开户资料,不符合真实性、完整性、合规性要求。包括但不限于以下情形()

A.为不符合异地开户条件的企业开立异地账户

B. 为不符合要求的同一存款人开立多个专用账户

C. 开户资料填写不完整

D. 未认真审核验资户企业信息表上客户填写的企业名称预先核准通知书的到期日与证明文件的到期日并确保一致;

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第10题
开立单位银行结算账户时,开户申请书银行必填写的是()

A.专用账户资金性质

B.账户有效期

C.基本账户开户证明文件种类

D.上级主管单位

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第11题
广东农信社单位客户信息创建的业务受理中,应指引客户填写以下哪些文件())

A.《开立单位结算账户开户申请书》

B. 《单位银行结算账户管理协议书》

C. 《特殊业务申请书》

D. 《变更银行结算账户申请书》

E. 《柜面交易权限设置维护申请表》

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