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提问人：网友154336271
发布时间：2022-10-04
[判断题]
严禁银行从业人员作为实际控制人开展有组织的民间借贷，但可以做为主要成员参与其中（）
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第2题
根据《中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》，以下说法正确的是（）
A.禁止出租、出借同业账户
B.严禁违规为网络借贷信息中介机构提供中介、销售和支付结算等服务
C.严禁从业人员作为主要成员或实际控制人开展有组织的民间借贷。
D.不顾申请人实际还款能力滥发信用卡
E.加强日常管理与监测，将从业人员行为监测纳入反洗钱监测系统
第3题
银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理，防范超授权违规开展理财业务、等行为。强化非标投资业务风险管控，防范表外风险传导至表内。严防套取银行业金融机构理财资金进行高利转贷的行为。严禁从业人员作为主要成员或实际控制人开展有组织的民间借贷（）
A.修改理财产品说明书
B.承诺回报
C.掩饰风险
D.误导客户
第4题
银保监会等部门发布通知，明确对相关非法行为进行严厉打击,净化社会环境,维护经济金融秩序和社会稳定。下列说法符合通知规定的是：
A.严禁银行业金融机构从业人员作为主要成员或实际控制人,开展有组织的民间借贷
B.未经有权机关依法批准,任何单位和个人不得以发放贷款为日常业务活动
C.严厉打击利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款
D.严厉打击面向在校学生非法发放贷款
第5题
以下属于《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》中的五项禁令有（）
A.禁止参与各类票据中介和资金掮客活动
B.禁止出租、出借同业账户
C.禁止作为主要成员或实际控制人开展有组织的民间借贷
D.禁止将核心业务外包
E.禁止违规为网络借贷信息中介机构提供中介、销售和支付结算等服务
第7题
开户核实过程中，发现以下哪种情况，我们可以延长开户审查?
A、法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、同一地址注册大量企业、同一人作为法定代表人注册大量企业、法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、收益所有人身份明显异常、同一人代理不同企业开立银行账户、开户意愿可疑的、企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。
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B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。
C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。
D、经2名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。
第8题
下列情形属于案件风险事件的有（)。
A.银行机构从业人员因不明原因离岗、失联。
B.客户反映非自身原因账户资金出现异常。
C.大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施。
D.同业业务发生重大违约。
第9题
根据《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》规定，规范银行业金融机构股权转让行为，将通过（)股权转让统一纳入审查范围;从严监管控股股东及实际控制人行为，确保其依法合规行使控制权，严禁不正当干预经营决策，严禁通过关联交易获取不正当利益。
A.一级市场
B.二级市场
C.境内外市场开展的股权
D.私募平台
