被管控账户(钱包)客户投诉且核实后不能排除账户(钱包)涉诈嫌疑的,开户机构属地公安5个工作日也不出具明确结果,被管控账户(钱包)余额50万元以下,则由开户机构所属中心支行判定是否涉诈()
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A.我行对长期不动户将暂停非柜面主动出账交易,包括转账(含预约转账)、取款、消费、网上支付等主动出账交易,入账交易、代扣代缴、自动还款等交易同样受影响
B.长期不动户账户核实时,客户服务经理通过柜面或手持终端渠道对私账户核实功能发起,验证客户本人信息,并核实账户用途后完成账户核实,系统将同步解除账户管控
C.现有个人钱包基本信息查询功能,支持待激活状态钱包信息查询,待激活状态钱包仅可通过授权模式查询钱包信息
D.批量销户功能仅可注销批量开立的未激活钱包。未激活钱包可通过批量钱包销户功能注销和现有钱包销户功能注销
A.柜面
B.手持终端
C.智易通
D.手机银行
A.如果客户手机钱包账户余额为0,且账户状态正常,则可直接销户
B. 如果客户手机钱包账户余额不为0,则需客户先行消费使得余额为0或将余额退回至手机支付账户后再进行销户
C. 手机钱包内余额不可以挂失,不可找回
D. 客户手机号码销号后,如果客户手机钱包中仍有余额,客户可继续通过手机钱包现场消费,直到余额为零后自动销户
A.国家反诈大数据平台冻结账户的申诉
B.符合涉诈银行账户风险模型(规则名称以gAB开头)特征而被管控账户的申诉
C.被反诈中心管控数字人民币钱包的申诉
A、立即中止相关账户所有业务
B、通知客户重新核实身份,3日内未重新核实身份的,暂停相关账户非柜面业务
C、重新核实身份后,可解除管控恢复正常业务
D、确认为冒名开户的,在客户出具被冒用身份开户并同意销户的声明后,对相关账户进行销户
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