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提问人:网友wangdongfang 发布时间:2022-01-07
[单选题]

对于值得高度关注的账户,原则上采取()上门对账的方式并收取对账回执。

A.每周

B. 逐月

C. 每季

D. 半年

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第1题
根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》,加大对重点账户、高风险账户的监控要求,以下哪些说法是正确的()

A.对于值得高度关注的账户,原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回执

B.对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执

C.对于异动、可疑、高风险账户,各机构可以根据自身特点,分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账

D.对于值得高度关注的账户,原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回执

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第2题
单位客户对账应按照风险类别,采取差别化对账方式和对账频率。对风险高的账户要进行重点监控,从对账方式和频率上加强对账力度,主动防范风险,具体包括下列哪些措施()

A.对于值得高度关注的账户,原则上逐月采取后台上门对账的方式并收取对账回执

B.对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐月采取后台上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执

C.对于出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户,要采取临时性对账措施,对有关账户的发生额和余额进行全面对账

D.对于休眠账户在清理过程中认为有必要的应采取后台上门对账的方式,核对账户余额并收取余额对账回执

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第3题
对于值得高度关注的账户、异动、可疑、高风险账户,必须逐月采取上门对账的方式()
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第4题
对于值得高度关注的账户、异动、可疑、高风险账户,必须逐月采取上门对账的方式。()
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第5题
对于值得高度关注的账户、异动、可疑、高风险账户,必须采取()上门对账的方式。

A.每季

B.双月

C.逐月

D.每半年

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第6题
对于()的账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执

A.值得高度关注

B.异动、可疑、高风险

C.有特殊异常情况

D.涉及案件风险

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第7题
以下哪项不属于对账的“突出重点”的原则()

A.对于高度关注的账户,原则上逐月采取上门对账的方式并收回对账回执

B.对于异动.可疑.高风险账户,必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执

C.对于出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户,要采取临时性对账措施,对相关账户的发生额和余额进行全面对账

D.对于高风险的账户,可采取纸质对账.电子对账和计算机系统自动对账等多种方式进行对账

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第8题
农合机构应根据监管部门的相关要求,以账户余额、风险级别等条件对存款账户进行分类,分为()。

A.值得高度关注账户

B. 异动账户

C. 可疑账户

D. 高风险账户

E. 普通账户

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第9题
经对账中心或营业网点认定属于以下()账户的,应按其对应方式进行对账

A.属于高度关注类账户的,原则上采取上门对账的方式并收取对账回执

B.属于异动、可疑、高风险类账户的,需采取上门对账的方式,核对发生额和余额,并收取余额对账回执

C.属于出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户,要采取临时性对账措施,只需对繁盛异常时的有关账户的发生额和余额进行对账

D.属于出现特殊异常情况或有理由认为涉及案件风险的账户,要采取临时性对账措施,对有关账户的发生额和余额进行全面对账

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第10题
分行运营管理部审批人员应对延期对账账户进行认真审查,对于双人上门查找未果的账户中余额高于万元、年内单笔发生额超过万元的,或分行认为其他值得关注的申请延期对账的账户,分行审批人员还应进行电话核实()

A.50

B.100

C.200

D.500

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