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提问人:网友154336271 发布时间:2022-11-02
[判断题]

根据监管部门相关要求,在我行柜面销售的或有网点销售人员介入的网销资金池理财、货币基金等低风险产品也必须双录,即使一年内购买过,再次购买也必须双录()

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分行或网点理财档案管理员应对每日的理财档案进行分类整理。对于在我行柜面购买理财产品的相关交易,销售档案应按照一支产品一个文件夹的原则,按年度排列、存放()
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第2题
总行各业务部门根据业务或采购需要,需以总行自身名义办理汇出汇款的,须遵照我行相关管理制度在所在地经营机构柜面办理()
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第3题
我行严格落实法律法规和监管规定中关于金融消费者权益保护的相关要求,要求员工严格遵守以下()行为规范,保障消费者合法权益

A.保障消费者的知情权和自主选择权。履行告知义务,不在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益或进行强制性交易

B.在产品销售过程中,严格区分自有产品和代销产品,不混淆、模糊两者性质向消费者误导销售金融产品

C.依法保障消费者在购买、使用金融产品和服务时的财产安全,不非法挪用、占用消费者资金及其他金融资产

D.坚持服务便利性原则,合理安排柜面窗口,缩减等候时间,不得拒绝消费者合理的服务需求

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第4题
再次认购结构性存款产品,未成年人投资者无需到场,但法定监护人仍须前往我行营业网点现场认购,销售从业人员须通过验证户口簿或其他法律证明文件确认其监护人的身份,并将相关材料复印交由柜面留存。()
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第5题
公司产品说明会现场管理包括()。

A.产品说明会举办方应当向受邀客户明确说明产品说明会举办的目的

B.不得给予或承诺给予客户保单以外的其他利益

C.不得夸大产品分红收益,不得以中奖、抽奖、送实物、送保险、产品停售等方式进行误导或诱导销售

D.产品说明会要根据当地监管部门相关管理要求进行全程录音录像

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第6题
下列关于业务印章分类,说法正确的是()

A.电子印模是指伴随真实交易,配套业务验证码,从我行计算机系统中生成并打印在纸质凭据上的印章

B.电子印章是指以电子形式存在,依附于各类电子凭据上,伴随交易打印在凭证等资料上

C.关键业务专用印章种类范围按监管部门或总行要求执行,包括但不限于信贷业务合同专用章

D.区城性业务专用印章是指根据我行分支机构要求,在区域特定范围内使用的业务专用印章

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第7题
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定,理财类业务管理人员的资格要求主要有()。

A.对理财类业务活动相关法律法规、行政规章

B.具备大专以上学历水平及相关监管部门要求的和监管要求等有充分的了解和认识行业资格

C.总行及其一级分行基金业务负责人、业务管

D.严格遵守我行理财类业务的规定和业务流理人员应取得中国证券业执业证书(基金)程,严禁各类违规越权操作

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第8题
现目前我行外币汇出汇款业务按外管局的要求提供相关资料后在柜台办理,如网银提交汇出汇款申请,仍需提供资料柜面审核后完成后续交易()
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第9题
根据长沙银行股份有限公司转发关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见的通知要求,采取简易开户服务的客户,应做到以下()几点
A.应了解客户职业、开户用途资金支付需求,对于客户暂时无法提供相关辅助身份证明材料的,不得强制要求客户提供

B.可根据客户开户用途等与其约定简单的账户功能,包括但不限于将账户控制为只收不付、不留存预留手机号(留存至联系电话栏)、关闭客户非柜面交易功能、网络银行交易金额/交易笔数设置为0等

C.我行可与客户约定,在客户补充完成身份核实后视情况升级或恢复账户功能

D.对于因客户身份、开户理由存在明显可疑,不符合简易开户标准而拒绝客户开户的情景,可直接拒绝开户无需解释说明

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第10题
实物贵金属业务,客户持相关资料至我行柜面购买实物贵金属,柜员操作“中间业务-贵金属-自营-销售”交易,完成收款,生成客户订单,不支持当场提货。()
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第11题
根据我行《关于加强预售房资金监管账户管理的通知》要求,对于暂时无法在柜面操作资金监管交易设置的,可开立账户时进行()管控(具体根据签订的协议要求而定)

A.停止网银业务

B.只收不付

C.关闭非柜面业务

D.封闭控制

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