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提问人:网友waluheke 发布时间:2022-01-06
[多选题]

中国银行业监督管理委员会及其派出机构检查个人理财业务时,可以采用多样化的方式进行调查的事项有()。

A.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况,以及上述服务对投资者的保护情况

B.商业银行接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动,客户授权的充分性与合规性,操作程序的规范性

C.客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况

D.商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况,以及对相关产品风险的控制情况

E.当期理财计划的收益分配和终止情况

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更多“中国银行业监督管理委员会及其派出机构检查个人理财业务时,可以采用多样化的方式进行”相关的问题
第1题
城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务,可向中国银行业监督管理委员会其派出机构报告。()

此题为判断题(对,错)。

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第2题
当其他条件不变,市场利率下降时,()。

A.债券价格下降

B.发行人行使赎回权的概率增加

C.会使投资者面临再投资风险

D.债券再投资收益率下降

E.发行人行使赎回权的概率降低

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第3题
根据《民法通则》,法人成立的条件包括()。

A.依法成立

B.有必要的财产和经费

C.能够独立承担民事责任

D.有自己的名称、组织机构和场所

E.必须以营利为目的

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第4题
不得在非工作地点非工作时间与其他人讨论交流内幕消息。()
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第5题
在利率相同的情况下,人民币相对美元升值后,以美元计价的外汇理财产品的实际价值将会降低。()
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第6题
个人理财业务从业人员在估计客户的未来支出时,要了解客户()。

A.满足基本生活的支出

B.仅实现基本生存状态的生活水平支出

C.保证正常生活水平不变,不考虑通货膨胀的支出

D.期望实现的支出水平

E.经济状况较好时的支出

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第7题
下列不属于银行代理国债种类的是()。

A.记账式国债

B.凭证式国债

C.记名(实物)国债

D.无记名(实物)国债

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第8题
下列关于个人理财业务定位的说法中,错误的是()。

A.商业银行个人理财业务可直接满足客户的理财需求,对客户理财目标的实现有促进和推动作用

B.商业银行在个人理财中,仅仅发挥辅助作用

C.商业银行个人理财业务的发展可以优化商业银行业务结构,增加商业银行业务收入,吸引个人优质客户资源,从而提升商业银行竞争力

D.商业银行个人理财业务的发展能有效发挥金融市场功能,促进社会资源的优化配置

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第9题
现金管理的对象是()。

A.现金和流动资产

B.长期应收款

C.固定资产

D.商誉

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第10题
商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施,不包括()。

A.要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告

B.对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证

C.要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计

D.重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

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