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提问人:网友lqlq2018 发布时间:2022-01-06
[多选题]

销售银行理财产品和代销其他机构产品,在以下哪些方面存在不同()

A.信息披露

B.法律关系

C.业务流程

D.业务规范

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1天前
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1天前
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1天前
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1天前
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1天前
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1天前
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第1题
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见(银监办发(2016)28号)》,银行业金融机构应实施产品销售专区管理,某银行的下列做法正确的是:()
A、在机构网点专门区域销售自有理财产品与代销产品

B、销售专区设立了明显标识,并在显著位置以醒目字体提醒客户可通过网站、查询平台或其他媒介了解产品相关信息

C、新来的理财经理已考取了理财业务资格,还未参加代销业务资格考试,其正在向客户介绍本行代销的某款热销理财产品

D、该行正在大力推广一代销理财产品,较为安全可靠,且收益率较高。为让客户更好的知晓该产品的特点及风险信息,特意邀请了该产品公司的推广人员在营业网点对客户进行宣讲

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第2题
下列说法不符合风险隔离要求的是()。A.风险隔离是指商业银行应将理财业务与信贷业务等其他业务相

下列说法不符合风险隔离要求的是()。

A.风险隔离是指商业银行应将理财业务与信贷业务等其他业务相分离,建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系

B.风险隔离实行自营业务与代客业务相分离、银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离等

C.理财业务与信贷业务相分离是指理财产品的资金来源和资金运用相对应,独立于银行信贷业务;但本行信贷资金可以为本行理财产品提供融资和担保

D.银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离是指银行销售上述两类产品时应有相互独立的准入、考核、推介和销售制度等

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第3题
《中国邮政储蓄银行江苏省分行代销与理财业务录音录像管理办法》本办法所称销售专区,是指在我行营业机构(离行式自助银行除外)设立的,主要用于自有理财产品和代销产品营销推介的区域()
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第4题
《银行业从业人员职业操守和行为准则》明确,“遵守销售业务规定”是指银行业从业人员不得在()开展未经监管机构或所在机构批准的金融业务,不得销售或推介未经所在机构审批的产品,不得代销未持有金融牌照机构发行的产品。不得针对特定客户非公开销售优于其他同类客户的存款产品、贷款产品、基金产品、信托产品、理财产品等

A.公开场所

B.营业场所

C.特定场所

D.任何场所

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第5题
下列情形中,银行需要承担相应责任的是?()

A.甲银行向客户乙推荐了超出其风险承受能力的代销产品,乙投资后出现较大损失

B.甲银行在宣传某代销产品时声称该产品为本行理财产品,保本保收益,客户乙购买后出现损失

C.甲银行在销售过程中向客户乙提供了相关销售文件并提示其阅读,客户乙未阅读直接签字,后因产品风险造成损失

D.甲银行与乙机构订立代销合同,乙机构派遣员工丙前往甲银行营业网点从事产品宣传推介、销售活动,丁在丙的宣传后购买了该代销产品,后因风险造成损失

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第6题
商业银行有下列哪些行为,国务院银行业监督管理机构可以采取相关监管措施?()

A.甲银行仅对代销产品的客户确认环节实施录音录像

B.甲银行将代销产品与本行发行的理财产品捆绑销售

C.甲银行在销售代销产品过程中要求合作机构给予回扣

D.甲银行要求代销机构披露代销产品投资运作情况等信息

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第7题
以下哪项表述符合我行个人理财产品销售管理办法的要求()

A.销售风险评级为四级以上理财产品时,除非与投资者书面约定,否则应当在银行网点进行

B.对于单笔投资金额超过1千万的投资者,应当在完成销售前将销售文件至少报分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核

C.私募理财产品的销售文件中约定不少于四十八小时的投资冷静期。在投资冷静期内,如果投资者改变决定,应当遵从投资者意愿,解除已签订的销售文件,并及时退还投资者的全部投资款项

D.代销产品宣传资料首页显著位置应标明合作机构名称,并配备以下文字声明:本产品由××机构(合作机构)发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任

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第8题
营业机构从事自有理财产品、个人结构性存款产品、代销产品及代理贵金属销售的人员,须遵循监管要求和行内制度规定取得相应销售资格,并将相关信息及其销售资格在销售专区(或专柜)内进行公示,无证人员不得营销推介产品,法律法规另有规定的除外。除本机构工作人员外,禁止其他任何人员在营业机构开展营销活动()
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第9题
人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员,在人身保险业务活动中,不得有下列欺骗行为()

A.夸大保险责任或者保险产品收益

B.以保险产品即将停售为由进行宣传销售,实际并未停售

C.对保险公司的股东情况、经营状况以及过往经营成果作虚假宣传

D.以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品

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第10题
销售专区(或专柜),是指在我行营业机构(离行式自助银行除外)设立的,主要用于自有理财产品、个人结构性存款产品、代销产品及代理贵金属营销推介的区域。个别面积较小、确实不具备设置独立销售专区条件的营业机构,可设置固定销售专柜,并按照销售专区录音录像相关规定进行管理()
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