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提问人：网友154336271
发布时间：2022-09-17
[判断题]
客户在营业网点办理需识别身份的业务时，营业员要检查客户实名证件的有效期，已过有效期的，不得为客户办理业务（）
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第4题
统一柜面系统，柜面业务操作流程,以下说法正确的（）
A.客户身份识别。人工或系统自动比对客户相貌与证件信息，并通过客户身份识别功能识别并读取客户证件信息。对于一些小额存取类等无需客户联网核查的交易，可不在系统做身份识别，直接进入业务办理环节
B.业务信息录入。柜员根据客户申请及口述内容，录入交易信息要素，客户根据提示在柜外清设备上输入密码或验证码。业务办理界面中带有*号的框为必输项，未带*号的框为选输项
C.营业主管进行现场授权、现场审核员进行现场审核时，应复核交易信息并审核交易的真实性及办理该交易的必要性，在涉及大额现金的交易中还应复点大额现金是否相符
D.网点柜员在进行采用集中授权方式的交易或交易金额超出其权限的交易操作时，需由后台授权员对交易相关内容进行审核并授权
第6题
盲人客户携带经过登记、认证、有可识别标识且处于工作状态的导盲犬进入银行营业网点办理业务时，网点工作人员应（）
A.拒绝携带宠物进出营业网点，并做好解释工作。
B.妥善做好接待，保障网点的正常营业秩序。
C.引导盲人办理业务，导盲犬由保安看管。
D.将导盲犬与网点客户隔离后，引导盲人办理业务
第7题
在账户生效日前，营业网点应遵循“了解你的客户”的原则，核实存款人相关情况，识别存款人真实身份，
掌握存款人资信状况，确保非企业账户“在开立之日起（）工作日内不得办理对外支付业务”的生效日制度有效执行。
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A．1个
B．5个
C．3个
D．2个
第8题
营业机构在客户重要信息变更后尚未完成重新身份识别的，需采取风险控制措施，待重新身份识别完成且身份信息无异常情况，可解除风险控制措施（）
A．适度提高交易监测的频率及强度
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B．调低客户办理现金支票.外汇.网银等业务交易限额，直至暂停办理此项业务。
C．调低客户办理当日单笔或者累计转账交易限额，直至暂停交易。
D．涉及到该客户的交易，营业机构需了解分析其资金来源.资金用途.资金额度等是否与客户经营情况相符，加强交易监测，留存分析报告。
E．发现客户有可疑交易或有合理理由怀疑客户交易存在洗钱嫌疑的.授权办理人员登记虚假信息的，应立即中止为其提供任何金融服务。
F．逐级提交可疑交易报告
第9题
以下说法错误的是（）
A.客户身份证件或身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出正当理由的，应中止为客户提供服务
B.对于代理人前来办理业务时，应采取合理方式确认代理关系存在，对被代理人、代理人应区分不同业务采取不同的客户身份识别措施
C.对于高风险客户或高风险账户持有人，营业机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息
D.建立业务关系后，无需按照我行客户身份识别有关规定，对客户身份进行持续识别
