开立个人存款账户时,应做好客户身份识别与尽职调查,不得为客户洗钱和恐怖融资风险等级为禁止类及被列入我行反洗钱制裁名单库内的客户开立个人存款账户。()
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A.核对客户有效身份证件或其他证明文件
B.登记客户身份信息
C.首次开户时还应填写《承德银行个人客户信息登记表》,对客户进行尽职调查
D.对于特定类型客户,,应进行特别身份识别
E.对于特定类型客户,还应填写《承德银行个人客户信息调查问卷》
金融机构应贯彻实施() 原则,遵守个人存款账户实名制等相关规定,在与客户建立业务联系和办理外汇业务时,了解客户的身份信息和日常经营状况及其他资信状况,识别客户。
A.个人存款账户实名制实施前开立存款账户,需继续使用的,在办理第一笔业务时,应出具存折/单等,实名证件,进行账户的重新确认
B.开立账户时严格执行实名制规定,加强审查并识别身份,不得为存款人开立假名、匿名账户
C.代理他人开立个人存款账户的,代理人应当出示被代理人和代理人的有效实名证件
D.单位不可代个人开立存款账户
A.开户申请书
B. 基本存款账户开户许可证
C. 税务登记证
D. 组织机构代码证
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