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提问人:网友tangmanyun2019 发布时间:2022-05-18
[判断题]

对法定代表人或者负责人核实开户意愿及面签过程录制视频,视频画面中企业法定代表人(负责人)应正面面对镜头(不能全程低下头),方便核对法定代表人与身份证件人像是否同一人。()

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第1题
对法定代表人或者负责人核实开户意愿及面签过程录制视频,视频画面我行工作人员可以不出现在视频画面中。()
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第2题
对法定代表人或者负责人核实开户意愿及面签过程,须有()名以上银行工作人员见证法定代表人或者负责人开户意愿核实及面签过程。

A.1

B.2

C.3

D.4

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第3题
核实开户意愿时需留存视频资料。录制的视频需连续,视频中应包含企业法定代表人正面清晰的镜头,述说真实开户意愿的声明,签署开户申请书及企业承诺的行为。一名佩戴工号牌的银行工作人员应与企业法定代表人共同出镜一次以上。视频不能美化、加工()
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第4题
对于行长介绍过来的异地企业申请开立基本户及临时户,则无需执行上门核实的工作要求,无需对法定代表人或负责人进行开户意愿核实,无需要求法定代表人或负责人进行面签开户申请书和账户管理协议等,无需留存上门核实记录,面签视频资料等。()
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第5题
下列关于基本户法人开户意愿视频核实要求表述正确的是()

A.我行客户经理一名与企业法定代表人或负责人必须出镜,企业法定代表人或负责人必须正面出镜

B.核实内容包括但不限于:核实法定代表人/单位负责人身份、核实企业是否未开立过基本存款账户、是否同意贵单位在我行XX支行开立/变更人民币基本存款账户

C.客户经理核开户意愿后应将核实的双录编号导入系统

D.参与核实的客户经理应在开户申请书签署“已与法人代表(负责人)核实开户意愿”并签名

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第6题
对存在()等异常情况的单位,各分支行应当加强对单位开户意愿的核查,应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等。

A.法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

B.法定代表人或者负责人对单位经营范围等情况不清楚

C.频繁更换法定代表人或负责人、财务人员等

D.注册地和经营地均在异地等异常情况

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第7题
开户银行应当提过对同业开户的审核要求,采取多种措施对开户证明文件和意愿的真实性等进行审核。具体措施有()

A.面签制度、开户证明原件、开户意愿电话核实、选择性保留开户记录。

B.面签制度、开户证明复印件、法定代表人身份证件双人核实、保留开户纸质记录。

C.存款银行法定代表人面签制度,开户证明原件双人审核,开户意愿异地上门核实,保留开户纸质、视频、电话记录,开户信息管理系统备案。

D.面签制度、开户单位法人身份联网核查、开户意愿上门核实、保留开户纸质等记录

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第8题
对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,银行应当加强对单位开户意愿的核查,对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等。()
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第9题
开户行为企业开立基本存款账户的,应与企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并留存相关核实记录。可采取()等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并将相关音频、视频等工作记录视同开户资料予以保管。

A.面对面

B.同步视频

C.电话

D.录音

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第10题
开户网点可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,对于高风险行业、存在异常开户情形的企业应采用面对面方式进行开户意愿的核实。()
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第11题
对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在本地等异常情况的单位开户时,需要面签法定代表人或单位负责人并留存视频或音频资料,视频或音频资料的保存期限与开户资料保持一致。开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通。()
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