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提问人:网友154336271 发布时间:2022-09-01
[判断题]

对于注册地、经营地为异地的单位客户核实,开户机构可按照《单位账户代理见证业务操作规程(试行)(2017年版)>》的要求申请代理见证,委托异地建行代理见证核查授权代理关系、开户意愿的真实性和账户证明文件的真实性以及单位经营场所情况等()

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第1题
系统内录入“异地标志”选项时,应根据()是否一致进行判断是否异地

A.营业执照注册地与开户机构所在地

B.营业执照注册地与经营地

C.客户实际经营地与开户机构所在地

D.开户机构所在地与客户基本户开户行所在地

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第2题
原则上,异地单位客户开立外汇账户,开户行应上门核实或委托单位注册地或经营地的建行当地机构核实()
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第3题
《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定,注册地和经营地均在异地的单位客户及重点客户开户属于控制类业务,开户须经部门经理审核批准,上门核实开户意愿的真实性,执行对法定代表人或负责人面签并留存视频、音频资料。()
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第4题
《关于规范部分柜面业务操作的通知(晋商银办〔2019〕2号)》规定,注册地和经营地均在异地的单位客户开立账户时,若法定代表人亲自至网点办理开户业务,开户行无需上门核实。()
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第5题
某网点为某企业开立基本存款账户,发现企业注册地和经营地均在异地,可采取__方式核实法定代表人开户意愿()

A.法定代表人到开户行核实

B.行内人员上门核实

C.远程视频核实

D.电话核实

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第6题
对存在()等异常情况的单位,银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查

A.法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

B.负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

C.注册地和经营地均在异地

D.注册地在本地,经营地在异地

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第7题
对于存在等异常情况的单位,银行应当加强对单位开户意愿的核查,对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等,开户初期原则上不开通非柜面业务,待后续了解后再审慎开通()

A.法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚

B.注册地或经营地有一处在异地

C.注册地和经营地均在异地

D.注册地址不存在

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第8题
《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定,注册地和经营地均在异地的单位客户及重点客户,在开户初期原则上可以开通非柜面业务。()
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第9题
对于客户存在注册地和经营地均在异地等异常情况时,业务受理岗须审核企业法定代表人或单位负责人已在开户申请书和《单位人民币业务综合服务协议》上签章确认后再行提交。()
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第10题
单位账户开立需要核实法人开户意愿并留存视频影像的情况()

A.企业客户申请开立基本存款账户

B.在同一银行分支机构首次开立同业银行结算账户

C.单位客户的注册地和经营地均在异地

D.经我行调查,发现单位客户存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的情况

E.经我行调查,发现单位客户存在其他异常开户情形

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第11题
对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位申请开户时开户意愿的核实,要求其到本行网点柜台进行面签并留存视频、音频()
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