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提问人:网友周哲 发布时间:2022-08-05
[多选题]

各支行应负责落实客户经理在规定的期限内有效开展并反馈尽职调查,同时加强对尽职调查表的内容审核,对表单栏位缺失、尽职调查情况与客户实际业务或前次尽职调查情况明显不符且无补充说明的,退回客户经理重新进行尽职调查,确保离岸客户尽职调查情况的(),积极主动地落实反洗钱工作要求。

A.完整性

B.真实性

C.合理性

D.合法性

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第1题
各支行应负责落实客户经理在规定的期限内有效开展并反馈尽职调查,同时加强对尽职调查表的内容
审核,对表单栏位缺失、尽职调查情况与客户实际业务或前次尽职调查情况明显不符且无补充说明的,(),确保离岸客户尽职调查情况的完整性、真实性、合理性及合法性,积极主动地落实反洗钱工作要求。

A、退回客户经理重新进行尽职调查

B、直接上报依据前次尽职调查内容直接誊抄

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第2题
月均交易量100万元以上的商户有()负责维护

A.支行客户经理

B. 支行分管行长

C. 营业部个人客户中心

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第3题
关于个贷客户经理人员业务培训,以下说法错误的是()。

A.二级分行负责组建个人信贷业务培训队伍,做好基本制度、产品和系统的轮训工作

B.一级支行负责组织开展业务操作流程和业务技能提升培训,提高个贷客户经理风险识别能力

C.经营行负责落实各项日常性培训工作,增强个贷客户经理业务营销能力,提升合规操作水平

D.个贷客户经理每年培训时间不少于10个工作日

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第4题
各支行不良贷款的管理第一责任人为主办客户经理()
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第5题
我行个人助业贷款的督导工作由()。

A.一级支行负责

B. 贷款经办行负责

C. 信贷管理部门负责

D. 客户经理负责

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第6题
我行个人助业贷款的督导工作由()

A.一级支行负责

B.贷款经办行负责

C.信贷管理部门负责

D.客户经理负责

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第7题
关于个贷客户经理准入管理,以下说法错误的是()。

A.B类个贷客户经理仅可调查非经营类个人贷款

B.A类客户经理准入要求从事信贷业务满2年

C.对于在一级支行及下属经营机构工作的个贷客户经理申请人,由所属一级支行个人信贷业务主管部门负责初审

D.对于离开执业岗位3年的个贷客户经理重新上岗,无需重新执行个贷客户经理准入流程

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第8题
建立企业安全生产责任制应符合下列规定()。

A.企业应建立由企业法人及各部门负责人组成安全生产决策机构

B.各管理层主要负责人中应明确安全生产的第一责任人

C.各管理层主要负责人应明确并组织落实本管理层各职能部门和岗位的安全生产职责

D.各管理层安全第一责任人对本管理层的安全生产全面负责

E.各管理层的职能部门及岗位负责落实职能范围内与安全生产相关的职责。

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第9题
根据银监会文件规定,在客户经理负责贷款调查人职责的情况下,个人贷款的审查人员应重点关注()。

A.客户经理的业务素质

B.客户经理的尽职情况

C.客户经理的营销压力

D.客户经理的操作合规情况

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第10题
按照我行内部对账工作制度要求,各级运营机构应指定人员落实内部对账工作:分行、二级分行由负责客户对账的岗位实施;异地支行、县域支行由业务监督及营业经理负责。()
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第11题
我行个人助业贷款的日常贷后管理相关工作由()。

A.贷款经办行负责

B. 信贷管理部负责

C. 一级支行负责

D. 由客户经理负责

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