个人理财的核心内容包含家庭收支和债务管理、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划及中小企业主理财规划七个部分()
- · 有6位网友选择 对,占比66.67%
- · 有3位网友选择 错,占比33.33%
关于客户的理财目标,可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配四个方面,下列表述错误的是()。
A.财富增值,主要解决的财务问题是教育和养老资金需求和投资规划
B.财富分配,包含税务安排和遗产分配
C.财富积累,主要讨论的是家庭收支管理
D.财富保障,主要指针对人身、财产保障等的保险计划
家庭费用分摊的方式包括()。
Ⅰ.统收统支法:家庭财务是由夫妻一方对双方收支统一记账管理
Ⅱ.财产具体分割法:明确共同债权、债务和个人债权、债务,以及财产分割以后怎么去履行
Ⅲ.三账户法:比较适合采取分别财产制的夫妻。夫妻各自记账,属于个人的支出由个人收入支付
Ⅳ.收支分工法:单薪家庭即只有一方有收入者,有收入一方可按月把足以供家用的支出预算额拨付到支出账户中,由无收入的另一方支配管理。收入—支出预算:家计来源者储蓄,支出预算—实际支出:家计管理者储蓄。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择是由理财师决定的
B.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
D.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
A.禁止违规集资、捐赠、委托理财、拆借资金或开立信用证、办理银行票据
B.禁止违规以个人名义留存资金、收支结算、开立银行账户
C.禁止企业以融资或者赚取息差为目的对融资性贸易业务提供资金拆借
D.禁止企业对不具备实际控制和资金管控的企业提供超股比资金拆借
关于客户的理财目标,可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配4个方面,下列表述错误的是()。
A.财富保障,主要指针对人身、财产保障等的保险计划
B.财富积累,主要讨论的是家庭收支管理
C.财富分配,包含税务安排和遗产分配
D.财富增值,主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划
A.资产增值管理 >养老规划 >特殊目标规划 >应急基金
B.子女教育规划 >债务计划 >资产增值规划 >应急基金
C.子女教育规划 >资产增值管理 >应急基金 >特殊目标规划
D.购置住房 >购置硬件 >节财计划 >应急基金
为了保护您的账号安全,请在“简答题”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!