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提问人：网友154336271
发布时间：2022-10-01
[判断题]
员工可以在银行内向客户开展未经批准的金融业务，销售或推介未经审批的产品（）
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第2题
以下哪些行为侵害了金融消费者的合法权益（）
A、XX银行向客户发短信：本月底前登录XX银行手机银行参与抽奖活动
B、登录XX银行官网层出不穷的网页弹窗广告，无法一键关闭
C、XX银行未经客户同意，向客户发送还款提醒和催收信息
D、XX银行允许员工在朋友圈自行编发未经审核的金融营销宣传信息
第4题
《银行业从业人员职业操守和行为准则》明确，“遵守销售业务规定”是指银行业从业人员不得在（）开展未经监管机构或所在机构批准的金融业务，不得销售或推介未经所在机构审批的产品，不得代销未持有金融牌照机构发行的产品。不得针对特定客户非公开销售优于其他同类客户的存款产品、贷款产品、基金产品、信托产品、理财产品等
A.公开场所
B.营业场所
C.特定场所
D.任何场所
第5题
以下哪种方式是银行落实销售专区和双录要求不充分的情形？（)
A.某银行网点代理销售人员不具备相关从业资格、代销产品定期开展跟踪评价不及时
B.某银行分理处代理保险业务时，存在提供虚假投保人电话的情形
C.某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下，向客户推介销售某保险公司的理财产品
D.某银行允许保险公司人员在银行网点向客户营销保险产品
第6题
商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C.挪用单独管理的客户资产的
D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
第7题
商业银行开展个人理财业务有以下（）情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C.挪用单独管理的客户资产的
D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
第8题
商业银行开展个人理财业务有下列（)情形之一的，中国银行业监督管理委员会可以依据相关规定对直接
商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的，中国银行业监督管理委员会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C．挪用单独管理的客户资产的
D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
第9题
商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户（)没有误导地进行信
商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户()没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。
A及时、公开
B准确、公开
C及时、公平
D准确、公平
