对于因为触发黑名单相关指标而使得风险等级变高的客户,分支机构不得随意进行调整,如确实有合理理由需要进行等级调整的均需上报总部进行审批。另外,在客户风险等级划分流程的审核综述中除常规要求描述的内容外,还需补充客户被列入黑名单的背景信息()
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在反洗钱客户风险评级过程中,如果客户被政府及相关部门列入黑名单,可直接将其评级为()。
A.低风险等级
B.一般关注等级
C.中风险等级
D.高度关注等级
A.高风险等级产品的动态评估期限为半年
B.中风险等级产品的动态评估期限为两年
C.低风险等级产品的动态评估期限为三年
D.对于办理流程、交易渠道、产品要素等影响洗钱风险程度的各项指标均相同,相关产品可统一开展动态评估
A.可赎回债券的利息收入具有很大的不确定性
B.债券发行人往往在利率走低时行使赎回权,从而加大了债券投资者的再投资风险
C.由于存在发行者可能行使赎回权的价位,因此限制了可赎回债券的价格上涨空间,使得债券投资者的资本增值潜力受到限制
D.可赎回债券到期期限因为附加有赎回条款而无法确定
A.中级预警发出后相关专业预防措施无效,风险等级有上升趋势
B.设施设备运行或检修工程中出现较大风险的征兆
C.一般预警发出后相关专业预防措施无效,风险等级有上升趋势
D.设施设备运行或检修过程中出现一般风险的征兆
A.政府决策
B.风险决策准则
C.风险抑制决策
D.风险损失对策
B.中风险等级产品的动态评估期限为两年
C.低风险等级产品的动态评估期限为三年
D.对于办理流程、交易渠道、产品要素等影响洗钱风险程度的各项指标均相同,相关产品可统一开展动态评估
E.注解:总行各业务管理部门应动态关注产品风险评估结果的准确性,对风险等级较高产品的动态评估应严于风险等级较低的产品。其中:高风险、较高风险等级产品的动态评估期限为一年,中风险等级产品的动态评估期限为两年,较低、低风险等级产品的动态评估期限为三年
A.中级预警发出后相关专业预防措施无效,风险等级有上升趋势
B.设施设备运行或检修工程中出现较大风险的征兆
C.一般预警发出后相关专业预防措施无效,风险等级有上升趋势
D.设施设备运行或检修过程中出现一般风险的征兆
A.客户风险等级为中、高风险,需对客户风险指标进行说明
B.如果触发可疑交易的当次排查,未跟客户打回访电话,尽职调查方式中不要写回访
C.需要结合客户的交易情况、身份特征信息和存疑指标的内容对客户进行排查
B.对应该客户有生成反欺诈平台案件,网点对该客户进行风险核实后,对确认风险的,提交名单申请表延长管控时间;对确认无风险的,提交名单申请表解除名单
C.综合前端系统查询
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