题目内容
（请给出正确答案）
a、个人财务规划通常包括确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划六个步骤;
b、如果客户的财务状况或财务目标发生了显著变化，理财规划师就必须进行相应的动态调整;
c、理财规划师负责拟定财务规划，方案实施由客户自行负责;
d、在确定财务目标时，理财规划师应尊重客户本意，不能置疑，以免客户改变初衷。
A.a、b
B.b、c、d
C.a、b、d
D.a、c、d
简答题官方参考答案
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更多“个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划。以下是关”相关的问题
a、需要搜集的客观信息包括客户持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等;
b、需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标方面的信息，这些信息的重要性往往不亚于客观信息;
c、需要设法帮助客户克服防范心理，建立相互信任关系，或以书面合同形式规定保密责任，提高信任程度;
d、通过面对面的交流，充分听取意见并加以归纳总结，帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力。
A.a、b、c、d
B.a、b、c
C.a、b、d
D.a、c、d
下列论述不正确的是()。
A．人寿保险的主要目的在于保障死亡后的财务状况
B．经济上的安全只能够针对某一特殊的个人、家庭、企业或国家在某一特定的时间点上的情况做定量的评估
C．安全是每个人对于理财规划追求的重要目的，通常只包括经济安全和财务安全
D．通过保险规划，能够带给个人或者家庭获得适当层次的经济安全的机会
理财规划旨在通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值增值。 ()
A．正确
B．错误
个人理财是指根据财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。其要解决的问题有()。
Ⅰ．全面分析、认识家庭财务状况 Ⅱ．财务资源的合理分配 Ⅲ．如何取得合理的投资回报 Ⅳ．家庭风险得到有效的管理
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A.独立计划
B.中长期计划
C.一系列互相协调计划
D.单一计划
A.财务状况
B.非财务状况
C.财务及非财务状况
D.婚姻状况
个人理财业务中的财务规划是指商业银行根据客户的财务状况，进而（）。
A．综合地对收入和支出进行比较分析
B．规划客户的保险支出方向和结构
C．向客户推荐银行开发的理财产品
D．给出有关客户管理现金、消费和负债方面的建议
E．为客户寻找合理纳税、合理减低税负的方式
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