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提问人:网友chenliangxian 发布时间:2022-01-06
[单选题]

金融理财师小魏跟客户初次接触时,了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师,为了争取到这一客户,小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料,可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的()。

A.客观公正原则

B.正直诚信原则

C.专业精神原则

D.恪尽职守原则

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匿名网友[137.***.***.21]选择了 C
1天前
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1天前
匿名网友[200.***.***.106]选择了 D
1天前
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1天前
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1天前
匿名网友[139.***.***.202]选择了 B
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1天前
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1天前
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1天前
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更多“金融理财师小魏跟客户初次接触时,了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师,为了争取到这一客户”相关的问题
第1题
在初次接触客户时,理财师需要了解并明确客户的财务问题或理财目标,并利用自身的专业能力为客户分析该财务问题或目标可能涉及到的其他因素。对于某个客户当前财务状况下不能实现的理财目标,只能奉劝客户放弃()
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第2题
在银行工作的金融理财师张德利在了解到客户王丽曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后,便
当着客户的面,把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番,这违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则及其具体准则()。

A.守法遵规

B.正直诚信

C.专业精神

D.客观公正

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第3题
中国金融理财标准委员会制定的职业道德准则中有专业精神原则的内容。下列选项不属于专业精神原则
的是()。

A.金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织在业务竞争中,应遵循公平合理的竞争原则

B.金融理财师应该按照中国金融理财标准委员会制定的各项规范和准则的要求,使用 CFP和AFP的商标

C.金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉

D.金融理财师了解到其他金融理财师违反本准则的规定,应当立即向中国金融理财标准委员会举报,而无须基于发现的情况提交书面报告

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第4题
根据材料回答2~5题:张某到B房地产经纪公司,拟出租房屋。有一位穿着超短裙、无跟凉鞋的经纪人走过来说:“来.登个记”。说完,该经纪人拿出一张小纸条,扔给张某。张某登记时,桌上电话响了,经纪人没有接听电话。走时,张某才知道这名经纪人叫段某。一天后,张某从未接触过的某中介公司经纪人雷某打电话与张某联系,说有客户承租张某的房屋。雷某仔细了解房源及附属设施之后促成了交易。两天后,张某接到段某电话,要张某请她吃饭,理由是:她接待张某并办理出租客户登记手续后,张某的房屋才顺利出租。经纪人段某在经纪活动中,违反经纪人职业道德的行为有()。

A.在店内穿无跟凉鞋、超短裙

B.接待客户时礼仪不周

C.段某打电话给业主,让业主请客吃饭

D.未能为张某寻找到合适的承租方

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第5题
根据下列材料回答下列各 题。 贾先生到甲房地产经纪公司,拟出租房屋。有一位穿着超短裙、无跟凉鞋的经纪人走过来说:“来,登个记。”说完,该经纪人拿出一张小纸条,扔给贾先生。贾先生登记时,桌上电话响了,经纪人没有接听电话。走时,贾先生才知道这名经纪人叫周舟。 一天后,贾先生从未接触过的某中介公司经纪人宋某打电话与贾先生联系,说有客户承租贾先生的房屋。宋某仔细了解房源及附属设施之后促成了交易。两天后,贾先生接到周舟电话,要贾先生请她吃饭,理由是:她接待贾先生并办理出租客户登记手续后,贾先生的房屋才顺利出租。 经纪人周舟在经纪活动中,违反经纪人职业道德的行为有()。

A.在店内穿无跟凉鞋、超短裙

B.接待客户时礼仪不周

C.周舟打电话给业主,让业主请客吃饭

D.未能为贾先生寻找到合适的承租方

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第6题
金融理财师小罗根据客户的具体情况为他们推荐了教育金规划产品,下列建议中错误的是()。A.刘先生为

金融理财师小罗根据客户的具体情况为他们推荐了教育金规划产品,下列建议中错误的是()。

A.刘先生为儿子准备的教育金大多投资在定期存款上,由于最近通货膨胀比较严重,他想为教育金寻找一些收益率较高的投资产品;小罗建议刘先生定期定额购买平衡型基金

B.王女士的丈夫已经去世,目前跟10岁的女儿一起生活,她担心自己一旦发生意外,女儿的养育费和教育金就会中断;小罗建议王女士以女儿为被保险人购买定期寿险,以应对此风险

C.张先生夫妇都是下岗工人,家庭人均收入低于当地最低平均生活线,今年儿子张军考上了重点大学,全家人正在为学费发愁;小罗建议张军申请国家助学贷款

D.钱女士去年跟史夫离婚,离婚时双方决定用共同财产来负担女儿未来的大学费用;小罗建议他们成立子女教育金信托,以女儿为受益人,从而确保女儿的大学费用

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第7题
客户魏先生对于组合中持有收益率标准差为3.3%的货币市场基金存有疑问,认为该资产的收益率太低了。金融理财师李小萌耐心解释组合中持有货币市场基金的理由,以下哪个解释是错误的()

A.I.货币市场基金流动性好

B.J.在某些时候,货币市场基金的收益率比债券高

C.K.在某些时候,货币市场基金的收益率比股票高

D.L.货币市场基金的收益率是没有波动性的

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第8题
金融理财师对客户的信息披露不包括以下哪个选项?() A 、关于所收取报酬的明确及合理的说明 B 、

金融理财师对客户的信息披露不包括以下哪个选项?()

A 、关于所收取报酬的明确及合理的说明

B 、金融理财师的联系方式

C 、客户在了解服务合约的范围及性质时可能需要了解的其他相关信息

D 、金融理财师本人目前的投资组合情况

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第9题
金融理财师小徐的客户周先生准备立遗嘱处分自己的财产,但不清楚如何立遗嘱,特向小徐请教。小徐的下列说法中错误的是()。

A.遗嘱的形式包括公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱

B.办理公证遗嘱时,周先生可以自己到公证处办理,也可以请他人代为办理

C.自书遗嘱需要由周先生亲笔书写全部内容,由周先生签名,并注明年月日

D.口头遗嘱只能在周先生不能以其他方式设立遗嘱的危急情形下做出

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