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提问人:网友zsx19951120 发布时间:2022-01-07
[判断题]

理财规划师应本着谨慎性的原则进行客户负债的测算,对于尚未确定数额的债务,要帮助客户进行评估测算,并尽量选取较大的数值填入资产负债表中。()

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第1题
对个人资产负债表的分析错误的是()。

A. 客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准,但是有些物品虽然客户不拥有其所有权,但有权使用,仍可当成客户资产

B. 客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据

C. 依据偿债时间长短,负债可被分为短期负债、中期负债和长期负债三类

D. 对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行,对于尚未确定数额的债务,理财规划师应帮助客户进行评估测算,并尽量选取较大的数值填入资产负债表中

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第2题
设计一个一劳永逸的管理咨询方案,需要咨询师具有前瞻性,能预测客户未来发展中出现的问题。
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第3题
子女教育目标的分析是制订教育投资规划的第一步,理财师需要帮助客户确定子女的读书地点与专业以及确定子女的兴趣和天赋等进行教育目标的分析。
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第4题
客户偿还债务或用现金购买其他资产时,既改变了资产负债表的结构,又改变了其净资产的数额。( )
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第5题
长期和中期负债反映了对客户总体财富的要求,通常金额较低;而短期负债则反映了对客户资产的流动性要求,通常金额较高。( )
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第6题
7天通知存款即每存7天未取出就会自动续存7天。( )
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第7题
零存整取一旦漏存就视作违约。( )
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第8题
活期存款最低是1元起存。( )
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第9题
下列对于保单质押融资正确的是( )

A、是按照保单保额价值的一定比例获取短期贷款额度的融资方式

B、医疗保险是常见的保单质押类型

C、保单质押融资期限较短,一般1-3年

D、保单质押的条款(期限、额度、利率和条件等)通常在保险合同中会注明

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