短债基金适合风险偏好较低的客户()
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A.国债
B.金融债
C.高品质企业债
D.可转债
E.以上全对
A.基金定投
B. 协定金额转账
C. T+0理财协议
D. “利添利”理财服务
A.非常进取型
B.温和进取型
C.中庸稳健型
D.温和保守型
A.养老投资规划的制定,基于前期对客户财务状况的了解,包括现有储蓄、投资分布和风险偏好
B. 银行理财产品收益率较低,退休养老投资不宜参与
C. 随着退休年龄的临近,基金投资可以逐渐偏向中低风险的品种
D. 股票投资方面,由于股票市场风险较大,老年人不宜将过多比例的资产投资于股票市场
E. “反向按揭”住房没有风险
下列关于客户风险偏好的类型及其风险评估的说法,正确的是()。
A.成长型的客户一般敢于投资股票、期权等高风险、高收益的产品与投资工具,对投资的损失也有很强的承受能力
B.进取型的客户往往选择开放式股票基金、大型蓝筹股票等进行长期持有,既可以有较高收益、风险也较低的产品
C.平衡型的客户往往以临近退休的中老年人士为主,喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品
D.稳健型的客户对风险的关注更甚于对收益的关心,更愿意选择风险较低而不是收益较高的产品
A.非常进取型的客户投资操作比较大胆,敢于投资一些高风险高收益的产品与投资工具
B.温和进取型的客户愿意承担一定的风险,追求较高的投资收益,往往选择开放式股票基金,大型蓝筹股票等适合长期持有的产品
C.中庸稳健型的客户既不厌恶风险也不追求风险,因而喜欢投资保本型理财产品,货币债券基金等
D.温和保守型的客户喜欢那些既能保本又较高收益机会的结构型理财产品
E.非常保守型的客户的首要目标是保本
下列叙述错误的是()
A.如果仅仅以财富增值为目的,而不考虑保障项目,筹备教育金往往可以通过投资货币市场基金、短期债券基金与平衡型基金等中低风险的金融产品来实现
B.一般的,目标的投资报酬率低于学费成长率
C.依照过去的经验,学费成长率在4%~6%之间。只依靠存款或货币市场基金、短债基金,难以达到4%以上的报酬率
D.定期定额购买基金能积少成多,平摊投资成本,降低整体风险,它有自动逢低加码、逢高减码的功能,无论市场价格如何变化,总能获得一个比较低的平均成本
下列关于子女教育金投资工具的说法,不正确的是()。
A.如果不考虑保障项目,仅仅以财富增值为目的,筹备教育金往往可以通过投资短期债券基金、货币市场基金与平衡型基金等中低风险的金融产品来实现
B.一般地,目标的投资报酬率低于学费成长率
C.根据以往的经验,学费成长率在4%~6%之间。如果仅仅依靠存款或货币市场基金、短债基金,则难以达到4%以上的报酬率
D.定期定额购买基金能积少成多,平摊投资成本,降低整体风险,它有自动逢低加码、逢高减码的功能,无论市场价格如何变化,总能获得一个比较低的平均成本
A.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小
B.一般而言,偏股型基金、灵活配置基金的风险较高,但预期收益率也较高
C.偏债型基金的风险较低,预期收益率也较低
D.股债平衡型、偏股型、偏债型基金中,偏股型基金的风险与收益率较为适中
A.股债平衡型基金的风险与收益较为适中
B.偏股型基金风险较高,但预期收益率较低
C.偏债型基金的风险较低,预期收益率也较低
D.灵活配置型基金的风险较高,但预期收益率也较高
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