理财规划师为客户做退休养老规划的第一步是()。
A.对信息进行分类
B. 了解客户的退休养老需求
C. 对客户个人信息的收集与整理
D. 以上均不对
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A.对信息进行分类
B. 了解客户的退休养老需求
C. 对客户个人信息的收集与整理
D. 以上均不对
A.①②⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤
A.退休养老规划的制定,应当视个人的身心需求及实践能力而定
B.当理财规划师发现拟定的目标高远窒碍难行的时候,适当的调整,以可行的策略与目标取而代之
C.劝说客户尽早进行规划
D.在预测客户的退休后的收入的时候对不确定性的收入采取保守预测
E.发现客户工作单位效益不佳,规划的时候考虑了好坏两种情形
理财规划师在建立退休养老规划的过程中,应建议养老计划的客户遵循的原则不包括()。
A.及早规划原则
B.弹性化原则
C.退休基金使用的收益化原则
D.流动性原则
在制订退休养老规划时,理财规划师要特别警惕客户为了()而损坏退休生活的行为。
A.长期利益
B.短期利益
C.个体利益
D.总体利益
根据案例一,回答下列题目:
理财规划师听了杨女士的讲述,指出目前杨女士面对的问题实际上属于自己的职业规划问题,并且分析了它与退休养老规划的关系,关于两者的关系,下面叙述错误的是()。
A.职业规划是涉及人一生的过程,包括最终的退休
B.退休养老规划关注的是客户财富的增减和现金流的出人,不涉及客户的职业及其发展问题
C.理财规划师为客户提供的有关养老规划的建议,基本上都是建立在对未来职业的预期上
D.职业规划的目的是帮助人们找到最佳的职业发展方向,在精神和物质上获得最大的满足
A.退休养老期的主要理财任务是稳健投资、保住财产
B.退休养老期投资的基本目标是保本
C.退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金
D.退休养老期的最大财务支出是日常养老费
E.退休养老期还要做遗产规划
A.青年人没有必要考虑退休养老问题
B.准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则,所以储蓄的比例越大越好
C.退休养老规划应尽可能投资预期收益高的产品中。
D.退休后的生活存在很大的不确定性,所以退休养老规划要有弹性
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