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提问人:网友shaohui192 发布时间:2022-01-06
[单选题]

下列关于反洗钱的说法中,不正确的是()。

A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密

D.任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

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1天前
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更多“下列关于反洗钱的说法中,不正确的是()。A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别”相关的问题
第1题
关于反洗钱,下列说法正确的有()
A、反洗钱管理办法的业务范围只针对人民币

B、反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动

C、各级反洗黑钱工作办公室和营业厅并不需要确定专职或兼职的反洗黑钱信息员

D、各市县行社应遵循“一切为了客户”的原则,了解客户的身份基本信息和日常经营状况及其他资信状况

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第2题
国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
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第3题
根据反洗钱规定,下列说法不正确的是()

A. 金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。

B. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年。

C. 金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门。

D. 金融机构在进行客户身份识别,认为有必要时,可以向公安、工商行政

E. 管理等部门核实客户的有关身份信息。

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第4题
根据《反洗钱法》规定,下列不属于中国人民银行的反洗钱职责的是( )。

A、指导、部署金融业反洗钱工作

B、参与制定银行业金融机构反洗钱规章

C、接受单位和个人对洗钱活动的举报

D、审查新设银行业金融机构

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第5题
作为现代社会资金融通的主渠道,()是洗钱的易发、高危领域。

A. 中国人民银行

B. 金融机构

C. 银监会

D. 公安机关

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第6题
()是在合并农村合作信用社的基础上组建的。

A.农村商业银行

B.村镇银行

C.农村资金合作社

D.农村合作社

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第7题
我国货币市场不包括()。

A.银行业同业拆借市场

B.银行间债券回购市场

C.银行间债券市场

D.票据市场

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第8题
王某在2011年9月1日存入一笔100 000元1年期整存整取定期存款,假设年利率为2.00%,l年后存款到期时,他从银行取回的全部金额是()元。

A.120 000

B.102 000

C.2 000

D.124 000

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第9题
银行应申请人的要求,向受益人作出的书面付款保证承诺,受益人提交条款相符的书面索赔后,银行将履行担保支付或赔偿责任的是()。

A.银行保理

B.银行保函

C.备用信用证

D.进口押汇

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第10题
下列关于信用风险的说法,正确的是()。

A.信用风险只存在于银行的表内业务

B.对商业银行来说,贷款是唯一的信用风险来源

C.信用风险是银行面临的最复杂和最主要的风险

D.场外衍生品交易中不存在信用风险

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