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提问人：网友刮青萍
发布时间：2023-07-25
[多选题]
以下不属于商业银行审慎尽责地开展个人理财业务所遵循的原则是()。
A.客户利益的原则
B.风险承受能力的原则
C.客户利益和风险承受能力的原则
D.银行利益和风险承受能力的原则
参考答案
A.收益最大化
B.客户利益
C.风险承受能力
D.丰富创新业务品种
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第3题
商业银行开展理财顾问服务时，下列说法错误的是（）
A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问进行重新评估
C.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
D.向无投资经验的客户推介或销售衍生生产品
第4题
商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中,需要强调的方面有:()。
A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益
B.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度
C.商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务
D.商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
第5题
商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的
和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中，需要强调的方面有：（）。
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A．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益
B．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度
C．商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
D．商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权
第6题
商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规，以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有
关规定，审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金进行:
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A.合理的资产配置
B.科学有效地投资管理
C.资产配置和分散投资风险
D.资产配置和投资管理
第10题
商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（）：
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度；
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；
C.理财人员有上岗资格证；
D.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；
E.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；
F.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件
第11题
下列关于商业银行理财产品投资运作管理的说法中，错误的是()。
A.商业银行总行统一负责本行理财产品投资运作等事项的审批与管理
B.商业银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系管理
C.商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制
D.商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的，由代理行管理层审核批准
