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提问人：网友ningjing 发布时间：2022-01-06

[多选题]

关于综合理财业务的风险控制.下列说法正确的是（）。

A.商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额

B.结算前信用风险限额可采用传统信贷业务信用额度的计算方式，根据交易对手的信用状况计算

C.结算信用风险限额应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算

D.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额

E.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况

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更多“关于综合理财业务的风险控制.下列说法正确的是（）。A．商业银行对信用风险限额的管理，”相关的问题

第1题

下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是（）。A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，

下列关于综合理财业务的风险控制的说法错误的是（）。

A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额

B.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括期限错配限额

C.商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离

D.根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算的是结算前信用风险限额

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第2题

关于综合理财计划市场风险控制方法，下列说法正确的是（）。A.商业银行应采用多重指标管理市场风险

关于综合理财计划市场风险控制方法，下列说法正确的是（）。

A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额。在风险限额指标中至少应包含错配限额

B.商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外．还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财产品的风险限额

C.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额管理，但流动性风险限额应至少包括风险价值限额

D.对未事先审批而突破风险价值限额的交易．应记录检查

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第3题

下列关于商业银行的说法中，错误的是（)。A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检

下列关于商业银行的说法中，错误的是()。

A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定

B.商业银行不区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

C.商业银行应制定理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送

D.商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范，建立健全有关规章制度和内部审核程序，严格内部审查和稽核监督管理

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第4题

下列关于综合理财服务的理解，说法有误的是（)。A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B.

下列关于综合理财服务的理解，说法有误的是()。

A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险

B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化

C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D.私人银行业务不是个人理财业务

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第5题

根据《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》的规定，下列说法正确的有（）。

A.理财产品（计划）的设计应强调合理性

B.采取有效方式及时告知客户重要信息

C.妥善处理客户投诉，减少投诉事件的发生

D.严格理财业务人员的管理

E.努力提升综合竞争力，避免理财业务的不公平竞争

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第6题

下列关于综合理财业务风险管理机构的说法中,正确的有()。

A.理财计划的内部监督部门和审计部门直接向董事会和高级管理层报告

B.为了提高效率,风险分析部门与理财计划的销售部门应该结合

C.理财计划的内部监督部门不应当独立于理财计划的运营部门

D.划分相关业务运作部门的职责,采取充分的隔离措施

E.理财计划风险研究部门应当与理财计划的销售部门结合以提高效率

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第7题

下列关于风险隔离说法正确的有（）。

A.风险隔离指理财业务与信贷等其他业务相分离，建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系

B.同时实行自营业务与代客业务相分离

C.银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离

D.银行理财产品之间相分离

E.理财业务操作与银行其他业务操作相分离

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第8题

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（）

A．理财经理对客户进行风险评估

B．风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名

C．营业员无需对客户进行风险提示

D．营业员应将“产品说明书”、“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员

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第9题

下列关于综合理财业务的风险控制，说法错误的是（）。

A.商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批

B.商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划或产品的限额

C.商业银行对相关风险的评估测算，应当按照有关规定采用适宜、有效的方法，并应保证相关风险评估测算的一致性

D.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含止损限额

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第10题

下列关于个人理财业务的说法，正确的有()。

A.客户因选择个人理财顾问服务而产生的风险，按客户和银行约定方式承担

B.客户因选择综合理财服务而产生的风险，可自担，也可按客户和银行约定方式承担

C.在综合理财服务中，负责理财计划相关交易工具的交易人员可以负责本行自营交易

D.关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销

E.商业银行一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见

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