题目内容
（请给出正确答案）
A.主要的任务就是稳健投资保住资产，合理安排正常支出
B.投资以安全为主，保本是基本目标
C.投资工具包括债券，各种基金、储蓄等
D.医疗保健支出是财务支出的重要部分
E.退休终老期应做好遗产规划及相关的税务规划
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关于退休理财的黄金法则下面描述错误的是()。
A．越早越好。及早建立退休计划可以用较长的在职期分摊其退休生活成本,且不降低在职生活水平;另外,伴随中国利率市场化的改革,长期退休计划的储蓄回报将会很好
B．敢于投资。精心进行退休理财规划,进行多样化投资、渐进式投资,依据年龄调整投资策略,实现稳健策略和激进策略在不同时期和不同情况下的有效运用,争取以最小的投入实现最大的产出,创造一生平安生活
C．稳妥投资。尽量采用单一投资、保本性投资等,依据年龄调整投资策略,实现稳健策略的有效运用,争取最小的风险损失,创造一生平安生活
D．拥有住房。在有收入时完成购房计划,既是投资也是分摊养老成本
下列关于继承收入的描述错误的是()。
A．继承收入即通过遗产继承获得的收入
B．继承收入包括房产继承收入、经营资产继承收入等
C．在制作退休理财规划时，可以将如独生子女对父母房产或经营资产的未来继承权及相应物质价值的拥有这类隐性收入作为当期收入考虑到规划中来
D．继承收入是隐性收入或既定财产
A.投资组合以固定收益投资工具为主
B.适当节约资金进行适度的金融投资
C.投资以安全为主要目标，保本是其基本目标
D.稳健投资保住财产，合理支出积蓄的财富
E.中高风险的组合投资是其理财主要手段
下列关于退休计划咨询服务和退休计划理财服务关系的描述,正确的有哪些()
①退休计划咨询服务是退休计划理财服务的前提和基础;
②退休计划理财服务是退休计划咨询服务的前提和基础;
③退休计划咨询服务是退休计划理财服务的核心部分和延伸部分;
④退休计划理财服务是退休计划咨询服务的核心部分和延伸部分
A．①③
B．①④
C．②③
D．②④
下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是()
A．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财
B．①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财
C．①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财
D．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计
关于理财规划师一般工作流程描述正确的是()
A．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客户需求→设计退休计划
B．吸引客户登门→设计理财产品→了解市场需要→满足客户需求→设计退休计划
C．了解市场需要→吸引客户登门→设计理财产品→满足客户需求→设计退休计划
D．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→设计退休计划→满足客户需求
下列关于个人生命周期的说法中，正确的有()。 Ⅰ 退休期的主要理财任务就是稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期间的正常支出 Ⅱ 自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始处于探索期 Ⅲ 当个人注重买卖养老险和投资类型保险时，他正处于稳定期 Ⅳ 稳定期的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪
A.I、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、IV
D.I、Ⅳ
在人的生命周期中，理财策略最简单的时期是()。
A．退休养老期
B．中年稳分健期
C．青年成长期
D．少年成长期
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