理财师一般应向()建议投资定期寿险。A.在外企工作的白领小段B.外出打工,工作环境风险较大的老张C
理财师一般应向()建议投资定期寿险。
A.在外企工作的白领小段
B.外出打工,工作环境风险较大的老张
C.身体健康即将退休的王教授
D.在国家机关工作的李主任
理财师一般应向()建议投资定期寿险。
A.在外企工作的白领小段
B.外出打工,工作环境风险较大的老张
C.身体健康即将退休的王教授
D.在国家机关工作的李主任
理财师一般应向()建议投资定期寿险。
A.在国家机关工作的王主任
B.外出打工,工作环境风险较大的老段
C.身体健康即将退休的李教授
D.在外企工作的白领小张
分析师型客户往往有主见而且行事谨慎,会搜集各种市场信息加以分析后冉自己做决定 理财师对分析师型客户进行金融行销的重点是()。
A.应建议其以债券型或平衡型基金为主
B.应以理性行销显示保险的保障功能和节税利益
C.应以最大众化的定期缴费终身寿险为主
D.应推荐自负盈亏的投资型保单
作为理财师,可以建议处于55~64岁的空巢期、已进人高级管理者阶层的客户购买()。
A.终身寿险
B.养老保险
C.定期寿险
D.房贷信用寿险
A.延期终身年金
B.投资连结保险
C.高保额的定期寿险
D.分红型终身寿险
金融理财师小罗根据客户的具体情况为他们推荐了教育金规划产品,下列建议中错误的是()。
A.刘先生为儿子准备的教育金大多投资在定期存款上,由于最近通货膨胀比较严重,他想为教育金寻找一些收益率较高的投资产品;小罗建议刘先生定期定额购买平衡型基金
B.王女士的丈夫已经去世,目前跟10岁的女儿一起生活,她担心自己一旦发生意外,女儿的养育费和教育金就会中断;小罗建议王女士以女儿为被保险人购买定期寿险,以应对此风险
C.张先生夫妇都是下岗工人,家庭人均收入低于当地最低平均生活线,今年儿子张军考上了重点大学,全家人正在为学费发愁;小罗建议张军申请国家助学贷款
D.钱女士去年跟史夫离婚,离婚时双方决定用共同财产来负担女儿未来的大学费用;小罗建议他们成立子女教育金信托,以女儿为受益人,从而确保女儿的大学费用
A.2300元
B.2100元
C.12100元
D.12300元
A.意外险+定期寿险+医疗险
B.终身寿险+重疾险+意外险+医疗险
C.重疾险+住院险+津贴型保险
D.意外伤害险+意外医疗保险
关于《金融理财师行为准则》条款描述正确的选项是哪个选项?()
A 、金融理财师应向客户承诺具体的投资回报率
B 、建议金融理财师将客户的资产混同管理以提高总体回报
C 、金融理财师必须将雇主的利益放在首位
D 、金融理财师应与客户一起确认需要共同保管、投资或监管的资产
下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。
A.对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资
B.对于长期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
C.对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资
D.对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略
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