下列哪项不属于金融理财师帮助客户对个人或家庭的理财需求进行分析所依据的TOPS原则()A.保障安全
下列哪项不属于金融理财师帮助客户对个人或家庭的理财需求进行分析所依据的TOPS原则()
A.保障安全
B.取得客户信任
C.避免痛苦
D.把握机会
下列哪项不属于金融理财师帮助客户对个人或家庭的理财需求进行分析所依据的TOPS原则()
A.保障安全
B.取得客户信任
C.避免痛苦
D.把握机会
在制定并提交个人理财规划方案步骤中,下面哪项是错误的 ()
A· 在分析客户当前的财务状况之后,金融理财师应当考虑多方面的因素、开展专项研究或者咨询其他专业人员,来考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案,并评估它们的有效性。
B· 在考查了各种备选方案后,金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案,以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独的执行方案,也可以是若干个执行方案的组合。
C· 金融理财师在向客户展示其个人理财规划方案时,应当帮助客户理解当前的财务状况、各个备选方案的内容以及方案的有效性。在这个过程中,金融理财师应当避免将个人的观点作为事实来影响客户。
D· 客户有接受金融理财师所提供方案的权利,也有委托金融理财师或他人执行该方案的权利。如果客户委托金融理财师执行该方案,则无需对执行方案所涉及的服务达成新的协议。
在个人理财方案的执行与监督步骤中,以不属于理财师的义务 ()
A· 确定方案的执行计划和内容;
B· 恰当和正确地划分金融理财师和客户在方案执行过程中的责任;
C· 在需要时,寻求其他相关专业人员的帮助,或向其他专业人员咨询;
D· 选择满足一定收益率的金融产品和服务。
A.(3)(4)
B.(1)(4)
C.(2)(3)
D.(1)(2)(3)(4)
金融理财师应帮助客户对个人理财方案的执行进行监控,以下说法错误的是()。
A.要对目标与实际进度之间的差异进行监控,出现较大差异时,应首先考虑调整理财目标
B.当实际储蓄低于应有储蓄时,应考虑增收或节支
C.当实际生息资产低于应有生息资产时,可考虑调整投资策略
D.客户个人生涯状况发生变化时,应对客户特殊理财需求进行评估
在分析和评估客户当前的财务状况步骤中,哪项是错误的 ()
A· 在完成个人理财规划方案之前,金融理财师应当评估客户的财务状况,并依照客户现有资源,对实现客户目标和需求的可能性进行预测。
B· 金融理财师应当运用客户指定、双方共同确定或合理预期等方式,来分析和评估客户财务状况以及实现既定目标的可能性。
C· 金融理财师对有关个人状况的预测包括退休年龄、平均寿命、收入需求、与个人相关的风险因素、时间期限、特殊时期的需求等。
D· 金融理财师对有关经济环境的预测包括指数的判断、通货膨胀率、税率、投资回报率等。
A.考量当前和可能的风险管理策略
B. 确定客户的投资风险承受能力
C. 按优先顺序排列帮助客户实施风险管理建议的行动步骤
D. 确定客户采取积极步骤管理财务风险的愿望
A.直接解除与客户的合同
B.向公司寻求帮助
C.将自己与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域
D.向相关机构咨询该客户的情况
下列哪项不属于《金融理财师职业道德准则》适用范围()
A.金融理财师在实业界从事个人理财业务、金融相关服务
B.金融理财是为自己理财投资
C.金融理财师在政府从事个人理财业务、金融相关服务
D.金融理财师在教育界从事个人理财业务、金融相关服务
关于个人风险承受能力的评估,下列论述不正确的是()。
A.风险承受能力是个人风险管理和理财规划的重要考虑因素,金融理财师通常必须在相对较短的时间内评估客户的风险承受能力
B.无论采用何种方法,都必须认识到,整个评估过程就是帮助客户理解如何把握自己的风险承受水平
C.在现实生活中,一般人通常不清楚自己的风险承受能力或风险厌恶程度,或者说只有一个模糊的概念
D.可接受的风险水平应该由金融理财师来确定
关于个人财务规划,下列说法错误的是()。
A.金融理财师必须通过有效的引导和询问方式,了解客户的财务目标,通常涉及死亡、残疾、退休收入、纳税、赠与、遗产、应急基金、教育基金等方面,然后帮助客户按优先排序确立合理、可行的目标以及整个财务规划程序的基调
B.金融理财师需要分析客户当前的财务状况,以发现实现客户目标的有利条件和不利因素
C.一些范围及复杂程度有限的财务规划可以由理财师全权代表客户来实施,但某些计划的实施需要其他领域的专家参与
D.在实施计划阶段,对所有实施的手段进行评估,复查客户处境以及财务环境的变化,必要时重复各个步骤
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