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提问人:网友zhuifengwy 发布时间:2022-01-06
[主观题]

商业银行开展个人理财业务的必备条件包括()。A。机构建设,建立健全个人理财业务管理体系,明确

商业银行开展个人理财业务的必备条件包括()。

A。机构建设,建立健全个人理财业务管理体系,明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

B.制度建设,分别制订理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

C.人员要求,建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度

D.技术保障,具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

E.个人理财资金的使用和核算管理

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第1题
商业银行开展个人理财业务的必备条件包括()

A.机构建设,建立健全个人理财业务管理体系,明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任

B.制度建设,分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度

C.人员要求,建立健全个人理财业务人员资格考核与认定.继续培训.跟踪评价等管理制度

D.技术保障,具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力

E.个人理财资金的使用和核算管理

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第2题
银监会关于个人理财业务的相关规章制度包括:()

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

B.《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

C.《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》

D.《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》

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第3题
商业银行违反审慎经营规划开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应根据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规以采取的措施包括()。

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B.禁止商业银行开展个人理财业务

C.建议商业银行调整理财业务管理部门负责人

D.建议商业银行调整相荧风险管理部门、内部审计部门负责人

E.追究相关人员的法律责任

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第4题
商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应至少包括以下()内容。A.当期开展的所有个人理财业

商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应至少包括以下()内容。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.当期推出的理财计划简介

C.当期理财计划的收益分配和终止情况

D.相关风险监测与控制情况

E.涉及的法律诉讼情况

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第5题
商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括()。

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B.禁止商业银行开展个人理财业务

C.建议商业银行调整理财业务管理部门负责人

D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

E.追究相关人员的法律责任

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第6题
商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构可以采取的措施包括()。

A.允许其继续销售

B.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

D.建议商业银行调整相关风险管理部门.内部审计部门负责人

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第7题
商业银行申请开展个人理财业务,应当向中国银监会报送的材料包括()。

A.由商业银行负责人签署的申请书

B.拟申请业务介绍

C.业务实施方案

D.商业银行内部相关部门的审核意见

E.中国银监会要求的其他文件和资料

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第8题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告。应至少包括()。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.相关风险监测与控制情况

C.当期理财计划的收益分配和终止情况

D.涉及的法律诉讼情况

E.当期推出的理财计划的内部法律审查意见

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第9题
商业银行申请开展个人理财业务,应当向中国银监会报送的材料包括()。

A.有商业银行负责人签署的申请书

B.拟申请业务介绍

C.业务实施方案

D.商业银行内部相关部门的审核意见

E.中国银监会要求的其他文件和资料

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第10题
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告,应至
少包括()。

A.涉及的法律诉讼情况

B.相关风险监测与控制情况

C.当期理财计划的收益分配和终止情况

D.当期推出的理财计划的内部法律审查意见

E.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

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