题目内容
（请给出正确答案）
A.对于高风险客户，不予建立零售信贷业务关系，已经建立零售信贷业务关系的，应立即收回贷款，不再续作业务
B.对于偏高风险客户原则上不予准入，如需建立或维持零售信贷业务关系的，可通过加强型尽职调查审慎准入
C.对于非高或偏高风险客户，系统自动记录识别结果，默认通过洗钱风险识别
D.如客户洗钱风险不可控，或者超过风险控制范围，应当拒绝办理业务，如已建立业务关系应中止业务关系，甚至终结业务关系
参考答案
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A．A．2014年4月，银保监会正式核准我行实施零售内部评级法
B．B．对外，评级结果用于信用风险加权资产和资本充足率计量
C．C．对内，用于银行内部管理，包括为客户信贷准入、授信管理、风险定价等提供依据
D．D．零售内部评级分为初级法和高级法
B．B．对外，评级结果用于信用风险加权资产和资本充足率计量
C．C．对内，用于银行内部管理，包括为客户信贷准入、授信管理、风险定价等提供依据
D．D．零售内部评级分为初级法和高级法
A.非柜面业务交易控制
B.信贷客户评级授信等业务决策
C.客户服务
D.市场营销
A.副行长
B.客户部门总经理
C.信贷管理部门总经理
D.信贷管理部门副总经理
A.在规定时间内发起尽职调查，并回收审核尽职调查信息
B.负责本机构新增及存量客户洗钱风险评估复评工作
C.完成新增及存量客户的洗钱风险人工初评工作
D.对经营机构人工甄别认为需调整风险等级的客户进行审核，并在反洗钱风险管理系统中发起人工评级调整或录入风险事件
A．A．住房循环贷款
B．B．农户贷款
C．C．商业用房循环贷款
D．D．对单一客户最大信贷余额不超过100万元的信用卡
A．债项评级与客户评级构成的二维评级能够实现更为细化的贷款分类
B．债项评级综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素，实际上是根据预期损失对信贷资产进行评级
C．贷款分类可同时用于审批、贷后管理，是对债项风险的一种预先判断
D．债项评级主要用于贷后管理，更多地体现为事后评价
E．债项评级仅考虑影响交易损失的特定风险因素，客户信用风险因素由客户评级完成
A.综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素
B.它实际上是根据预期损失对信贷资产进行评级
C.主要用于贷后管理，更多地体现为事后评价
D.通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素，客户信用风险因素由客户评级完成
E.可同时用于贷前审批、贷后管理，是对债项风险的一种预先判断
A.债项评级与客户评级构成的二维评级能够实现更为细化的贷款分类
B. 债项评级综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素，实际上是根据预期损失对信贷资产进行评级
C. 贷款分类可同时用于审批、贷后管理，是对债项风险的一种预先判断
D. 债项评级主要用于贷后管理，更多地体现为事后评价
E. 债项评级仅考虑影响交易损失的特定风险因素，客户信用风险因素由客户评级完成
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