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提问人:网友zsx19951120 发布时间:2022-01-07
[单选题]

()销售理财产品,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品

A.商业银行

B.中国人民银行

C.银监会

D.国务院相关部门

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匿名网友[175.***.***.194]选择了 D
1天前
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第1题
商业银行销售理财产品,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。()
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第2题
根据《中国银保监会办公厅关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》(银保监办发〔2019〕204号),银行销售结构性存款,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的产品。()
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第3题
下列关于商业银行销售理财产品,说法错误的是()。

A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

B.应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售

C.在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品

D.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

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第4题
关于从事股权投资基金业务的基金管理人,以下说法正确的是()。A.不得向投资者承诺保本,也不得承诺

关于从事股权投资基金业务的基金管理人,以下说法正确的是()。

A.不得向投资者承诺保本,也不得承诺最低收益

B.可以向投资者承诺保本,但不得承诺最低收益

C.可以向投资者承诺保本或者承诺最低收益

D.不得向投资者承诺保本,但可以承诺最低收益

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第5题
《商业银行理财产品销售管理办法》对“勤勉尽职”的规定有()。

A.商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

B.商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售

C.商业银行销售理财产品,应当忠实于客户,以诚实、公正的态度、合法的方式执业

D.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

E.商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品

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第6题
期货营业部在与投资者签订期货经纪合同,为投资者开立账户前,应当向投资者充分揭示期货交易的风险,审慎评估投资者的()不得误导无投资意愿或无风险承受能力的投资者参与期货交易。

A.财务状况

B.风险偏好和风险承受能力

C.期货专业知识

D.交易经验

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第7题
营业部在与投资者签订期货经纪合同,为投资者开立账户前,应当向投资者充分揭示期货交易的风险,不得误导()的投资者参与期货交易。

A.无投资意愿

B.无风险承受能力

C.无交易经验

D.无期货专业知识

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第8题
‍‍ 以下属于欺诈客户的是‍‍

A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时,应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符合,不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏

C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料

D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

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第9题
销售人员在向投资者宣传销售理财产品时,应当先做自我介绍,尊重投资者意愿,不得在投资者不愿或不便的情况下进行宣传销售()
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第10题
金融机构发行和销售资产管理产品,应当坚持“了解产品”和“了解客户”的经营理念,加强投资者适当性管理,向投资者销售与其和相适应的资产管理产品()

A.风险识别能力

B.目标收益

C.可承担损失

D.风险承担能力

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