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提问人:网友cccllll1850749 发布时间:2022-01-06
[多选题]

在商业银行代销业务中,销售人员应当()

A.具备相应岗位资格

B.遵守相关销售人员行为准则

C.遵守职业道德标准

D.充分了解所代销产品的属性和风险特征

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第1题
商业银行应当建立代销业务内部责任追究制度,对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员,视情节严重程度给予相应处分,同时追究上级管理部门的责任。()
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第2题
关于商业银行代理销售业务的内部管理,下列说法正确的是()
A.商业银行内部审计、内控管理、合规管理职能部门和业务部门应当根据职责分工,建立并有效实施代销业务的内部监督检查和跟踪整改制度

B.商业银行应当建立代销业务内部责任追究制度,对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员,视情节严重程度给予相应处分,同时追究上级管理部门的责任

C.商业银行应当会同合作机构建立代销业务客户投诉和应急处理机制,明确受理和处理客户投诉的途径、程序和方式,根据法律、行政法规、国务院金融监督管理机构的相关规定和合同约定妥善处理投诉、突发事件和其他重大风险事件

D.商业银行代理销售业务必须通过代销业务管理系统进行销售

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第3题
《证券投资基金销售管理办法》第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件,主要有()。

A.有专门负责基金代销业务的部门

B.财务状况良好,运作规范稳定,最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

C.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定

D.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的1/3

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第4题
商业银行从事代销业务,不得()。

A.代销产品存续期内,商业银行应当督促合作机构按照规定,及时、准确、完整地向客户披露代销产品投资运作情况、风险状况和对投资者权益或者投资收益有重大影响的风险事件等信息。

B.商业银行应当依法履行客户信息保密义务,防止客户信息被不当使用。与合作机构共享客户信息的,应当事先以醒目方式征得客户书面同意或者通过电子方式确认,并要求合作机构履行客户信息保密义务。

C.由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销产品购买等操作、代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品。

D.商业银行代销政府债券和实物贵金属,按照有关规定执行即可。

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第5题
《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行原则上应当通过代销业务管理系统进行销售()
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第6题
商业银行应当依法妥善保管与代销业务有关的各种文档(含录音录像文件),如实记载向客户推介、销售产品的情况。文档保存年限应当符合()的相关规定,并在银行内部管理制度中予以明确。

A.法律

B.中国人民银行

C.行政法规

D.国务院金融监督管理机构

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第7题
《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行原则上应当通过代销业务管理系统进行销售。()
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第8题
《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行原则上应当通过代销业务管理系统进行销售()
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第9题
商业银行从事代销业务,不得由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件,或者代替客户进行代销产品购买等操作、代替客户持有或安排他人代替客户持有代销产品。()
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第10题
商业银行开展代销业务,应当加强投资者适当性管理,充分揭示代销产品风险,向客户销售稍高于其风险承受能力的金融产品。()
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