对于具有哪些情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险

A.客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员

B.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户为外国政要或其亲属、关系密切人

D.客户多次涉及可疑交易报告

A.客户为中国政要或其亲属、关系密切人

B.客户实际控制人或实际受益人被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

C.客户多次涉及可疑交易报告

D.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作

A.未按规定及时、准确发起支票影像信息的

B.未按规定及时返回支票业务回执的

C.未按规定及时贷记持票人账户，延压客户资金的

D.以上全是

A.同案犯罪嫌疑人在逃的

B.案件事实不清，证据不足或者遗漏罪行、遗漏同案犯罪嫌疑人需要补充侦查的

C.涉及国家秘密或者商业秘密的

D.有事实表明存在串供、毁灭、伪造证据或者危害证人人身安全可能的

A.提前偿还贷款与客户财务状况明显不符

B.客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑

C.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款与其经营状况不符

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑

A.涉及可疑交易报告

B.拒绝配合金融机构客户尽职调查工作

C.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系

D.由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系

A、获取业务关系、交易目的和性质、资金来源和用途的相关信息，必要时要求客户提供证明材料予以核实

B、通过实地查访等方式了解客户的经济状况或经营状况

C、提高对客户及其受益所有人信息审查和更新的频率

D、通过调查问卷的方式询问客户及其受益所有人，核实业务的有关信息