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提问人：网友90000002
发布时间：2023-05-18
[多选题]
应当对单位客户进行尽职调查的账户业务有（）
A.账户开立
B.账户变更
C.账户注销
D.特定情况
参考答案
A.同业银行结算账户开户
B.单位注册地址或经营场所不存在的账户
C.同一人代理多个不同账户开户和多个不同单位联系方式相同且不符合正常经营需要的账户
D.法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的客户开立账户
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第2题
当单位下列异常开户情形的，开户行应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户（）
A.对单位身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位拒绝出示的
B.单位开户理由存疑的
C.开立业务与单位身份不相符
D.单位组织他人同时或者分批开立账户的
E.有明显理由怀疑单位开立账户从事违法犯罪活动的
第3题
银行业从业人员应当做到（）。
A.对客户担保物的情况、信用记录进行尽职调查、审查和授信后管理
B.对客户的财务状况、经营状况进行尽职调查、审查和授信后管理
C.对客户所在区域的信用环境、所处行业情况进行尽职调查、审查和授信后管理
D.了解客户的业务单据、
E.了解客户账户开立、资金调拨的用途
第4题
办理账户业务时，应切实履行“尽职调查”义务，注意做到（)
A.对营业执照、代码证、税务证等关键材料的真实性审核有疑义的，应及时与工商行政管理部门核实
B.只需审核客户提供材料的复印件，并在复印件上加盖“与原件相符”章
C.严格审核开户资料原件，确保复印件与原件一致
D.必要时，可请开户单位提供单位登记所在地址的房产证或房屋租赁证明等其他证明材料进行上门核实
第5题
企业存在下列异常开户情形的开户机构应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查等措施，必须时应当拒绝开户（）
A.对单位身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，开户企业拒绝出示的
B.企业组织他人同时或分批开立账户的
C.开户机构认为声明文件存在不合理信息时，要求企业提供有效声明文件或进行解释，企业拒绝提供声明文件或者合理解释的
D.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动
第6题
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解()。
A.客户账户开立、资金调拨的用途
B.账户是否会被第三方控制使用
C.客户的财务状况、业务状况、业务单据
D.客户的风险承受能力
E.客户的所有个人信息
第7题
关于客户尽职调查，下列说法正确的是：___。
A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
B.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
C.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施
D.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
第8题
企业存在以下异常开户情形的，开户网点应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户（)。
A.对企业法定代表人或单位负责人的身份信息存在疑义，要求提供辅助证件的，拒绝出示的
B.单位组织他人同时或分批开立账户的
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
第9题
企业存在以下异常开户情形的，应当采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应拒绝开户。（)
A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形
第10题
关于客户洗钱风险分类控制措施下列说法正确的是（)。
A.次高风险单位客户“公转私”5万元以上的业务应当落地审查
B.对高、次高风险等级客户需进行强化尽职调查
C.高风险单位客户不予办理网银“公转私”业务;“公转公”业务必须落地审查
D.对高风险、次高风险客户个人网银业务将视情况采取落地审查、限制日限额等控制措施
第11题
银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。（)
