在为客户设计保险规划时,下列表述不正确的有()。
A.单身期客户,可以不考虑购买保险产品
B.家庭形成期客户,应侧重家庭经济支柱的保险
C.家庭成长期客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品
D.退休期客户,应该提高保险额度
E.退休期客户,应该提高保险种类
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- · 有2位网友选择 B,占比22.22%
- · 有2位网友选择 C,占比22.22%
- · 有1位网友选择 D,占比11.11%
- · 有1位网友选择 A,占比11.11%
A.单身期客户,可以不考虑购买保险产品
B.家庭形成期客户,应侧重家庭经济支柱的保险
C.家庭成长期客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品
D.退休期客户,应该提高保险额度
E.退休期客户,应该提高保险种类
A.单身期客户,可以不考虑购买保险产品
B.家庭形成期客户,应侧重家庭经济支柱的保险
C.家庭成长期客户,需要从整个家庭风险角度选择保险产品
D.退休期客户,应该提高保险额度
E.退休期客户,应该提高保险种类
A.投资目标要具有现实可行性
B.投资目标要精确,不可有弹性
C.投资目标期限要明确
D.投资目标要与客户总体理财目标一致,不可违背
A.根据经济条件选择适合的健康保险产品
B.购买健康保险宜早不宜迟,越年轻投资成本越低
C.根据需要选择补偿型和给付型的产品,如果有比较好的单位或社会保障计划,最好买补偿型的;如果是自由职业者或是农民,最好买给付型的
D.选择期缴保险费的方式,理性的做法是争取最长年限的缴费方式
A.当预期投资回报率越高时,客户需要筹备的养老金金额就越多
B. 由于退休规划中投资方式的风险不宜过大,所以对投资回报率的预期也不应过高
C. 过高估计投资回报率,有可能导致达不到养老金的累积目标
D. 随着客户的年龄逐渐增大,投资风格总体应趋于稳健,应该避免风险过大的投资行为
根据案例二,回答下列问题:
客户清楚“不可抗辩条款”是对自身利益的保护,但保险合同通常具有可抗辩期,时间期限为()。
A.合同订立的最初一年
B.合同订立的最初两年
C.客户指定的任意一年
D.客户指定的任意两年
A.某客户表现出强烈的偏向当前消费的价值观,小孙认为这是不正确的,建议客户纠正这种价值观,并不顾客户反对为其制定了强制储蓄计划
B.小孙受客户委托制定理财规划方案,为了给客户设计最好的方案,她在客户不知情的情况下,把客户所有信息拿给其他金融理财师并一起探讨
C.小孙总是为客户详细地记录每笔交易的细节,并定期向客户发送方案执行情况的报告
D.小孙为客户制定理财规划方案后,要求客户严格执行,不论发生什么情况,都不应修改方案,否则就会实现不了客户的目标
A、小李的做法不正确,小李侵犯了客户的知情权
B、小李的做法正确,能让客户更好理解
C、小李的做法不正确,小李应当向客户说明保单利益的不确定性
D、小李的做法不正确,小李不能自制宣传材料应该使用公司统一发放的宣传材料
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