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提问人:网友embory 发布时间:2022-01-06
[多选题]

巴塞尔委员会在《有效银行监管的核心原则》中,要求银行监管者可以视检查人员资源状况,全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查,其达到的目的包括()。

A.评估其从商业银行收到报告的精确性

B.评价商业银行总体经营情况

C.评价商业银行各项风险管理制度

D.评价银行各项资产组合的质量和准备金的充足程度

E.评价管理层的能力

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第1题
商业银行不能通过()的途径了解个人借款人的资信状况。

A. 查询人民银行个人信用信息基础数据库

B. 查询税务部门个人客户信用记录

C. 从其他银行购买客户借款记录

D. 查询海关部门个人客户信用记录

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第2题
下列选项中,属于商业银行市场风险控制手段的有()

A. 压力测试

B. 交易限额管理

C. 风险限额管理

D. 止损限额管理

E. 市场风险对冲

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第3题
关于商业银行的业务外包说法错误的是()

A. 商业银行可以将某些业务外包给具有较高技能和规模的其他机构来管理,以此转移操作风险

B. 从本质上讲,业务操作或服务虽然可以外包,但其最终责任并未被“包”出去

C. 在业务外包中包括财务系统、资金交易等业务都可以“包”出去

D. 商业银行依然对客户和监篱者着保证服务质量、安全、透明度和管理汇报的责任

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第4题
如果操作风险损失与信用风险相关,并在过去已反映在银行的信用风险数据库中,则根据《巴塞尔新资本协议》的要求,在计算最低监管资本时应将其视为()

A. 信用风险损失

B. 操作风险损失

C. 操作风险和信用风险损失

D. 其他风险损失

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第5题
即期外汇交易的作用不包括()

A. 可以满足客户对不同货币的需求

B. 可以用于调整持有不同外汇头寸的比例,以避免发生汇率风险

C. 可以用来套期保值

D. 可以用于外汇投机

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第6题
如果期权的执行价格等于现在的即期市场价格,该期权称为()

A. 平价期权

B. 价内期权

C. 价外期权

D. 买方期权

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第7题
全面的风险管理模式强调信用风险、()和操作风险并举,组织流程再造与技术手段创新并举。

A. 市场风险

B. 流动风险

C. 战略风险

D. 法律风险

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第8题
关于商业银行管理战略的基本内容,下列说法不正确的是()

A. 商业银行管理战略分为战略目标和实现路径

B. 实现路径决定了战略目标

C. 战略目标可以分为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等

D. 各家商业银行所处的外部经济/金融环境、内部管理以及市场定位不同,战略目标虽然存在一些共性,但各不相同

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第9题
商业银行贷款担保的主要方式确()

A. 保证

B. 抵押

C. 质押

D. 留置

E. 定金

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第10题
商业银行风险监测的具体内容包括()

A. 开发风险计量模型

B. 监测各种可量化的关键风险指标

C. 向专家咨询可能面临的风险

D. 报告商业银行所有风险的定性、定量评估结果

E. 调整高风险授信限额

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