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（请给出正确答案）
A．基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值
B．高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IMA.、损失分布法（LDA.等
C．标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数
D．巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强。
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A. 基本指标法的计算思路是，前三年中各年正的总收入乘上一个固定比例加总后的平均值
B. 高级计量法是通过建立操作风险计量模型，来估计操作风险监管资本的方法，如内部衡量法（IMA.、损失分布法（LDA.等
C. 标准法的计算思路是，将银行的操作风险划分为9类业务条线，各业务条线对应不同的系数，各业务条线的操作风险资本等于各业务条线的总收入乘以该业务条线对应的系数
D. 巴塞尔新资本协议提出了三种计量操作风险监管资本的方法，分别为标准法/标准替代法、基本指标法、高级计量法，这三种方法在复杂性和风险敏感度方面渐次加强。
B.商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量
C.商业银行对因操作风险事件(如抵押品管理缺陷)引起的信用风险损失，如已将其反映在信用风险数据库中，也应纳入操作风险监管资本计量
D.商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限
A．基本指标法和标准法都是用风险暴露指标(总收入)作为计算参数，前提假设是风险暴露指标与最大可能损失之间有线性关系
B．计量法与指标法和标准法的最大区别在于可以使用银行自己的损失数据来计算监管资本，监管资本的大小能随各金融机构风险损失分布特征的不同而有所不同
C．内部衡量法首先是通过对预期损失的计算，然后通过非预期损失转换系数算出银行所需的风险资本；极值理论利用有限的极端观测值，对观测值中所有超过某一较大值的数据进行建模，只考虑对尾部的近似表达，而不是对整个分布进行建模
D．计量法衡量得更加准确
A、对于国家信用的风险权重的处理比较简单化
B、容易导致银行过分强调资本充足的倾向，从而相应忽视银行业的盈利性及其他风险
C、《巴塞尔协议》没有考虑同类资产不同信用等级的差异
D、仅仅注意到信用风险，而没有考虑到在银行经营中影响越来越大的市场风险、操作风险
E、《巴塞尔协议》难以有效约束日益增长的国际银行界的资本套利现象
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