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提问人:网友肖文娟 发布时间:2022-01-07
[判断题]

银行要切实承担企业银行账户合法合规主体管理责任,涉电信网络诈骗案件的,银行按照“谁开卡(户)谁负责"原则,对本行涉案银行卡、账户承担主要责任。()

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第1题
商业银行要切实落实内部责任追究,对履职不力导致出现风险事件或账户涉电信网络诈骗、跨境赌博案件的,既问责经办客户经理、也追责管理责任人,既问责网点、也追责上级管辖行,既问责业务和运管条线、也追责合规和监测条线,要综合采取内部通报、纪律处分、扣减奖金绩效、降职撤职等方式,充分发挥警示教育作用。()

此题为判断题(对,错)。

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第2题
申请并购贷款的并购方应符合以下基本条件()。

A. 在我行开立基本存款账户或一般存款账户;依法合规经营,信用状况良好,没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录;

B. 主业突出,经营稳健,财务状况良好,流动性及盈利能力较强,在行业或一定区域内具有明显的竞争优势和良好的发展潜力;

C. 信用等级在AA-级(含)以上;

D. 符合国家产业政策和我行行业信贷政策;

E. 与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性,并购方通过并购能够获得目标企业研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力;

F . F、并购交易依法合规,涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的,应按适用法律法规和政策要求,取得或即将取得有关方面的批准。

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第3题
银行和支付机构应严格按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求,对相关个人实施()年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户的惩戒措施。

A、2

B、3

C、5

D、10

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第4题
银行和支付机构应严格按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求,对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得部位新开账户的惩戒措施。()

此题为判断题(对,错)。

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第5题
下列行为不属于电信网络诈骗的是:()
A.钱某编写欠缴房租短信向不特定人群发送,非法获利5万元

B.赵某通过电话向老年人推销质次价高的工艺品,非法获利5万元

C.李某趁舍友熟睡,重置其微信转账密码并将关联银行卡内5万元转给自己

D.孙某冒充公检法人员,利用网络电话,要求对方将5万元汇至指定的安全账户

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第6题
个人定期存单质押存续期间,除法律另有规定外,任何人不得擅自动用质押存单。()

此题为判断题(对,错)。

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第7题
优化企业开户“两个不减、两个加强”,即企业开户便利度不减、风险防控力不减,优化企业账户服务要加强、账户管理要加强。()

此题为判断题(对,错)。

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第8题
企业变更取消许可前开立的基本存款账户、临时存款账户名称、法定代表人或单位负责人的,银行可不收回原开户许可证原件。()

此题为判断题(对,错)。

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第9题
银行可采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,具体方式可由银行根据客户风险程度选择。()

此题为判断题(对,错)。

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