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提问人:网友bugsky 发布时间:2022-01-06
[多选题]

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件进行了明确规定,包括()。

A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识

B.具备相关监管部门要求的行业资格

C.具备相应的学历水平和工作经验

D.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则

E.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解

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1天前
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1天前
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1天前
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更多“《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件进行了明”相关的问题
第1题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施()。

A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品;

B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人;

C. 责令停业整顿,并予以公告;

D. 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

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第2题
货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品,它主要投资于()。

A.国债

B.金融债

C.中央银行票据

D.债券回购

E.高信用级别的企业债

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第3题
根据《民法通则》,下列单位属于企业法人的有()。

A.中国红十字会

B.中信银行股份有限公司

C.中国银行业协会

D.中国会计学会

E.中国远洋集团股份有限公司

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第4题
理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。()

A.对

B.错

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第5题
对于商业银行代理的理财产品,银行从业人员无需向客户提示产品风险。 ()
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第6题
债券面值为8,票面利率为C,投资者以价格P购进债券并持有到期,获得收益率,.觋知P

A.r>C

B.r=C

C.r

D.r与C无关

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第7题
以下属于直接投资的是()。

A.股票

B.基金

C.土地

D.期货

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第8题
A方案在三年中每年年初付款100元,8方案在三年中每年年末付款l00元.若利率为10%,则两者在第三年年末时的终值相差()元。 ’

A.33.1

B.33.3

C.133.1

D.133.31

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第9题
投资管理风险主要来源不包括()。

A.投资团队的专业程度

B.投资团队的理财经验

C.交易活动带来的风险

D.客户风险承受能力较差

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第10题
下列关于国债风险的说法中,错误的是()。

A.可赎回债券降低了投资者的交易成本

B.提前偿付是一种本金偿付额超过预定分期本金偿付额的一种偿付方式

C.违约风险又称信用风险.是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金及支付利息的风险

D.债券的到期时间越长.利率风险越大

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