保顾测算中,客户所在地对缺口计算不产生影响()
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F公司2011年10~12月以及2012年1~3月份的销售收入如下: 单位:万元
月份10
11
12
1
2
3
销售收入
500
500
500
500
700
980
根据历史资料分析,该公司在销售当月能够收回20%的货款,次月收回50%,2个月后收回25%,3个月后收回5%。 预计F公司2012年4月份销售收入增长率将会在上月增长率的基础上再增加10个百分点,为满足销售规模的扩大,需要增加-台价值为755万元的设备。另据测算,4月末最低现金余额应不低于60万元。 不考虑其他因素,计算结果保留两位小数。 要求: (1)计算该公司2012年1月末、2月末和3月末的应收账款水平。 (2)编制3月底的应收账款账龄分析表。 (3)假设2012年4月份月初现金余额为50万元,全月经营性现金支出884万元,请计算或确定: ①4月份的销售增长率;②4月份的销售收入;③4月份的经营现金收入;④4月份的现金支出;⑤4月份的现金余缺。 (4)假设为解决4月份的资金缺口,公司拟将3月末的应收账款进行保理,保理方式为有追索权保理,保理资金回收比率为80%,判断2012年3月末的应收账款保理收到的资金能否满足4月份的资金需求,并分析该种筹资方式的主要风险。 (5)假设为解决4月份的资金缺口,企业拟采用短期银行借款方式进行筹措。银行借款的利率为5%,采用贴现法付息,请计算:①向银行申请借款的金额;②借款的实际利率。
A.了解此锅炉工况下的应力水平,判断裂纹的扩展速度,关注锅炉的起、停次数及起停工作的实际执行情况。
B. 根据锅炉的实际情况及现有数据计算其剩余使用寿命。
C. 取得锅炉使用单位在锅炉产生裂纹后对其剩余使用寿命的测算资料,作为参考。
D. 只要锅炉产生裂纹就会严重影响其安全生产,不应再继续使用,无需计算其剩余寿命,确定此锅炉报废。
A.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售
B.商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率
C.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户承担
D.商业银行可以销售不能独立测算或收益率为零的理财计划
E.商业银行理财计划的宣传和介绍材料不包含对产品风险的揭示
A.加强第一还款来源对中小企业授信的约束。原则上,对5000万元以下授信客户,其授信额度要控制在销售收入的50%以内
B. 从严评级结果的调整提升。严格执行总行关于评级向上推翻的规定,禁止违反条件或越权调整
C. 不断扩大行业信贷政策的行业覆盖面,逐步用客户名单制管理的支持、维持、压缩、淘汰四类客户标准替代原有客户分类体系,增强客户分类的实效性
D. 严格按照“三法一指引”要求,测算客户营运资金缺口,有效把握授信额度的合理性
公司预计2010年3月份有30万元的资金缺口,为 筹措所需资金,公司决定将3月份全部应收账款进行保理,保理资金回收比率为80%。 要求: (1)测算2010年2月份的现金收入合计。 (2)测算2010年3月份应收账款保理资金回收额。 (3)测算2010年3月份应收账款保理收到的资金能否满足当月资金需求。
A.1.0
B. 1.5
C. 2
D. 2.5
A.225和250
B.195和220
C.130和195
D.200和200
A.1.0
B.1.5
C.2
D.2.5
(1)测算2010年2月份的现金收入合计。 (2)测算2010年3月份应收账款保理资金回收额。 (3)测算2010年3月份应收账款保理收到的资金能否满足当月资金需求。
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