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提问人:网友lixin080108 发布时间:2022-01-07
[单选题]

各单位应根据客户风险等级划分情况,在与客户建立业务关系时适用不同的审批程序,就此以下说法错误的是()

A.中风险客户按普通业务操作程序办理开户手续

B.低风险客户按普通业务操作程序办理开户手续

C.其他高风险客户由为客户开立账户机构的路支行行长审批后开户

D.外国政要客户须经过管辖支行行长审批后开户

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匿名网友[100.***.***.28]选择了 C
1天前
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1天前
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第1题
对于高风险等级的客户,金融机构应当采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施,有效预防风险。包括但不限于以下措施?()
A、对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户,应禁止建立业务关系。对于已开立账户的,应禁止办理任何业务,冻结相关账户,调整为高风险等级,并立即报告运营管理部及相关外部机构

B、每半年对高风险客户开展重新识别,在为客户进行风险等级划分前完成客户的强化尽职调查工作,做好客户持续评级

C、在为高风险等级客户办理业务时,加强审查,询问客户交易目的,核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的,应及时上报可疑交易报告

D、经分管行领导或其授权人审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等

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第2题
客户风险等级并非固定不变,各机构应在与客户业务关系存续期间,在客户身份识别、定期审核、持续尽职调查和持续监控的基础上,对于已确立过风险等级的存量客户,根据相应的重新审核期限,适时调整客户风险等级。()

此题为判断题(对,错)。

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第3题
对于较高风险(含)以下的客户,应经调查人员上级领导审批同意即可予以建立业务关系。客户列入经营异常名录的或存在其他异常的,审慎建立业务关系。客户列入严重违法失信企业名单的,不得建立业务关系。()

此题为判断题(对,错)。

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第4题
资本金账户开户时的产品类型是
A、5007

B、5008

C、5011

D、5078

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第5题
C类企业可以办理转口贸易外汇收支

此题为判断题(对,错)。

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第6题
单位客户申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的,应向开户银行出具()
A、开户许可证

B、营业执照正本

C、原印鉴卡片

D、司法部门的证明

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第7题
某客户供电电压为35kV,申请暂换变压器,按规定该客户使用时间不得超过()。
A.2个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

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第8题
1号发电机视在功率是()MVar。
A.353

B.330

C.300

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第9题
在ETOKEN口令同步交易中,柜员两次输入的口令必须是ETOKEN中“连续”显示的两个口令

此题为判断题(对,错)。

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