《监管检查违规问责标准》规定,对授信业务进行违规问责的有以下哪些情形()
A.贷前调查不到位,风险分析不深入,贷款风险评价不审慎,导致严重不良后果的。
B.贷前调查时,对借款人、担保人描述与实际情况严重不符的。
C.贷款卡“暂停使用”状态下叙做授信业务。
D.承兑保证金来源于本行贷款或交易对手、以贴现资金或贷款资金用作保证金等。
E.因业务档案档案管理混乱(如记录涂改、丢失等),造成严重不良后果的。
A.贷前调查不到位,风险分析不深入,贷款风险评价不审慎,导致严重不良后果的。
B.贷前调查时,对借款人、担保人描述与实际情况严重不符的。
C.贷款卡“暂停使用”状态下叙做授信业务。
D.承兑保证金来源于本行贷款或交易对手、以贴现资金或贷款资金用作保证金等。
E.因业务档案档案管理混乱(如记录涂改、丢失等),造成严重不良后果的。
A.存货
B.应收账款
C.应付账款
D.原材料
A.为不符合异地开户条件的企业开立异地账户。
B. 为不符合要求的同一存款人开立多个专用账户。
C. 开户资料填写不完整。
D. 账户资料不完整。
E. 开户人员身份核实不到位。
A. 贷前调查不到位,风险分析不深入,贷款风险评价不审慎,导致严重不良后果的。
B. B.贷前调查时,对借款人、担保人描述与实际情况严重不符的。
C. C.贷款卡“暂停使用”状态下叙做授信业务。
D. D.承兑保证金来源于本行贷款或交易对手、以贴现资金或贷款资金用作保证金等。
E. E.因业务档案档案管理混乱(如记录涂改、丢失等),造成严重不良后果的。
A.为不符合异地开户条件的企业开立异地账户。
B.为不符合要求的同一存款人开立多个专用账户。
C.开户资料填写不完整。
D.账户资料不完整。
E.开户人员身份核实不到位。
A.对新发生不良授信预警过程中的预警情况;
B. 补救措施及内部管理因素进行的预警问责和管理问责;
C. 对授信资产形成损失进行的最终责任追究;
D. 对授信过程中的重大违规行为进行的违规问责。
A.账户销户或结转长期不动户后,电子验印系统未及时销户,印鉴卡未及时抽出并注销。
B. 预留印鉴变更,旧印鉴卡注销和新印鉴卡启用不符合规定。
C. 未与存款人办理印鉴卡交接签收手续。
D. 印鉴卡未入库保管。
A.对新发生不良授信预警过程中的预警情况;
B.补救措施及内部管理因素进行的预警问责和管理问责;
C.对授信资产形成损失进行的最终责任追究;
D.对授信过程中的重大违规行为进行的违规问责。
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