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提问人：网友TT2021 发布时间：2022-01-07
[多选题]

以下客户经理未做到尽职调查的是：（)

A.未对授信申请人及保证人资信状况、偿债能力进行尽职调查的

B.未按规定核实抵押物、质物、质押权利及保证人情况，造成担保合同无效或保证人、抵(质)押物、质押权利不具备担保条件的

C.未核实票据承兑、贴现业务或信用证的真实贸易背景的

D.调查报告失实的

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匿名网友[218.***.***.69]选择了 D
1天前
匿名网友[23.***.***.174]选择了 BD
1天前
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1天前
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1天前
匿名网友[152.***.***.243]选择了 C
1天前
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匿名网友[49.***.***.104]选择了 C
1天前
匿名网友[2.***.***.138]选择了 C
1天前
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更多“以下客户经理未做到尽职调查的是：( )”相关的问题
第1题
客户经理负责对企业客户进行详尽的尽职调查,主要包括以下方面()
A、多渠道地了解和搜集客户的基本信息及证明文件，方式包括上门拜访、网络搜寻、同业了解等

B、了解客户的背景，法人有无犯罪记录、资金来源和用途的合法合规性

C、考虑到客户的惯常居所或营业地点，如果其为异地客户或不在我行服务区域内，询问客户在本行开户原因

D、开户行为企业开立基本存款账户的，应与企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿，并将相关音频、视频等工作记录视同开户资料予以保管

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第2题
客户经理在受理客户提出的授信业务申请后，应对申请人申请授信业务的（行调查，并对调查资料的真实性负责。（）

A. 合规性

B. 安全性

C. 流动性

D. 合法性

E. 盈利性

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第3题
APP自助申购系统自动检查是否当年首次购买支票,如检查结果为“是”,系统将自动向管户客户经理发送短信、邮件通知,提示客户经理做尽职调查。()

此题为判断题(对，错)。

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第4题
客户经理在尽职调查的基础上,经客户同意后不可代客发布需求、参与撮合全流程及提供相应金融服务,在撮合完成后及时整理客户意见建议进行反馈。()

此题为判断题(对，错)。

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第5题
我国《民法总则》规定,年满18周岁的公民为完全民事行为能力人。()

此题为判断题(对，错)。

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第6题
办理贷款业务的时限:( )
A.短期贷款的受理时间不得超过30个工作日

B.支行权限内的短期贷款，从申请到受理不得超过2个工作日，贷前调查原则上不得超过4个工作日，审查和审批原则上不得超过4个工作日

C.支行权限外的短期贷款，增加审查、审议和审批时间原则上不得超过10个工作日

D.中长期借款申请的受理时间不得超过3个月

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第7题
核心企业可为生产型或贸易型企业,近( )年连续正常经营。
A.二

B.三

C.五

D.七

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第8题
法人和其他组织信用等级不得低于以下标准:( )
A.一年期以内的授信业务，客户信用等级不得低于CCC级

B.一年期以上的授信业务、新增授信业务，客户信用等级不得低于A级

C.一年期以上的授信业务、新增授信业务，客户信用等级不得低于B级

D.一年期以内的授信业务，客户信用等级不得低于BBB级

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第9题
实用新型专利有效期不得少于( )年。
A.2

B.3

C.4

D.5

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