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提问人:网友陈珊 发布时间:2022-01-07
[判断题]

531系统上线以后,客户手持二代身份证至柜面办理业务,若系统中留存证件为一代身份证,柜员需先更新客户证件,再为其办理业务。()

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第1题
客户在手持终端上办理签约业务时,若客户证件类型为第二代居民身份证,则需通过手持终端外设设备的二代证阅读器读取客户二代证证件信息并继续联网核查;若客户证件类型为非第二代居民身份证,则无需进行联网核查,经办人员也无需核对客户证件。()

此题为判断题(对,错)。

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第2题
客户李某于2016年2月在某金融机构办理开户业务,开户时提供的身份证件为临时身份证,有效期为2016年3月31日,客户向柜面人员解释因其身份证遗失正在补办中,故只能提供临时身份证,金融机构柜面人员按照规定为其办理开户业务。那么该金融机构应如何履行持续识别客户身份的义务?

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第3题
下列关于个人理财业务客户身份识别要点说法错误的是()。
A、核对身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实,是否在有效期内,是否为客户本人

B、个人客户理财业务的柜面签约或柜面购买可以由他人代为办理

C、对于客户身份证件为二代居民身份证的,应进行联网核查,并留存身份证复印件、影印件或电子影像;对于客户身份证为其他有效身份证件的,应按规定要求客户出示相应佐证

D、查验客户填写的客户姓名、证件类型、证件号码等信息是否与客户提交的身份证件或者其他身份证明文件相符,是否与理财销售系统显示的客户基本信息相符

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第4题
在企业网银柜面注册系统上线运行后,企业客户办理证书激活时需提供以下资料()。

A. 待激活的网上银行管理员/操作员有效身份证件原件及复印件

B. 经办人有效身份证件原件及复印件

C. 法人授权委托书

D. 待激活的企业网上银行管理员/操作员授权委托书(经办人为待激活的网上银行管理员/操作员本人时无需提供)

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第5题
客户李某于2019年2月在某金融机构办理开户业务,开户时提供的身份证件为临时身份证,有效期为2019年3月31日,客户向柜面人员解释因其身份证遗失正在补办中,故只能提供临时身份证,金融机构柜面人员按照规定为其办理开户业务那么该金融机构应如何履行持续识别客户身份的义务?()
A、在建立业务关系后,该金融机构应该做好相关记录,在客户临时身份证到期前,通过电话、信函等方式通知客户,在临时身份证到期前到柜面提供补办好的身份证件

B、完整保存并登记每次联系客户的记录,作为“勤勉尽责,履行客户身份识别义务”的证明材料

C、客户临时身份证到期但因个人原因不能及时办理身份证件更新的,可继续为其提供金融服务但限制其部分交易

D、若该客户未提出合理理由又拒绝提供更新身份证件的,该金融机构应中止为其提供金融服务

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第6题
办理柜台债券正常过户,仅需转出方持身份证件至柜面办理。()

此题为判断题(对,错)。

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第7题
银行收到银行汇票挂失止付通知之日起12日内没有收到人民法院的止付通知书的,自第13日起,持票人提示付款,且银行依法向持票人付款的,银行不再承担责任。()

此题为判断题(对,错)。

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第8题
柜员办理个人银行账户业务时,若无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的,柜员可继续为该客户办理业务。()

此题为判断题(对,错)。

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第9题
对一年未发生收付活动且未欠我行债务的单位银行结算账户,列入久悬户管理(包括托管类账户)。()

此题为判断题(对,错)。

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